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吴晓波频道|美国会对中国使用金融终极武器——SWIFT吗？


当一些极端方案被持续提出时 ， 也是中美双方在试探对方承压的底线在哪里 。

口述 / 吴晓波
开始于2018年3月的中美贸易摩擦 ， 到现在已有两年多了 ， 如今已经进入到一个新的战略纵深期 。
最早美国打击中兴 ， 重创中兴；接着打击华为 ， 加码打击华为 ， 华为仍未屈服 。 最近这段时间 ， 美国又开始针对中国的互联网公司 ， 比如本周五 ， 特朗普明确表示可能封杀字节跳动的TikTok 。

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从产业经济的角度 ， 中美之间的博弈会在五个战场展开 ， 分别是：中国制造、一带一路、人民币国际化、互联网金融和5G产业 。 这五个主战场恐怕无一可以幸免 。
就在本周 ， 又有外媒报道 ， 中国国有银行正在评估这样一种风险：美国通过切断中国金融机构和SWIFT系统的联系 ， 禁止中资银行进行美元结算 。 如果这种情况发生的话 ， 无疑是中国金融系统面临的最大挑战 。
什么是SWIFT系统？为什么通过它就能制裁中国？今天我们来说说这个话题 。

SWIFT的全称是环球同业银行金融电讯协会 ， 成立于1973年 ， 为世界范围内的机构间金融交易提供信息传递网络和通信标准 ， 覆盖200多个国家的11000多家会员机构 ， 每天处理超过3350万条信息 。
简单来说 ， SWIFT相当于一个各国进行交易时 ， 跨境支付的信息网络（而非很多人误以为的资金网络） 。
它把全球金融机构连接在一起 ， 建立金融通信 ， 然后通过各个资金清算系统——比如美元的CHIPS系统、欧元的TARGET2系统、人民币的CIPS系统——完成交易 。
SWIFT并不是资金清算系统本身 ， 只是为银行与银行、银行与资金清算系统之间传递标准统一的金融交易信息 。 但作为主要的金融通信渠道 ， SWIFT的地位仍然举足轻重 。 截至2018年 ， 全球有一半的高价值跨境支付是通过SWIFT实现的 。
SWIFT有自己的董事会 ， 包括25个席位 ， 美国、英国、法国、德国、瑞士、比利时各2席 ， 中国、俄罗斯、日本等国各1席 。 如果按大洲划分 ， 是欧洲17席 ， 北美3席 ， 亚洲3席 ， 非洲1席 ， 大洋洲1席 。

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如果换一种划分方式 ， 则是美国及其盟国占据18席 ， 其他国家7席 。
不仅如此 ， 在SWIFT结算货币中 ， 美元、欧元、英镑合计占比超过80%（人民币只占1.7% ， 港币占1.3%） 。

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虽然SWIFT自称是在比利时法律下的中立组织 ， 但不难看出 ， 无论是在管理层面还是货币层面 ， 美国对SWIFT的掌控力都很强 。
因此 ， 当美国要对特定目标进行财务追踪时 ， 常常会要求SWIFT提供交易数据 。 而当美国要制裁某个国家时 ， 常常会以切断SWIFT和该国银行系统的联系作为威胁 。

在历史上 ， 美国是否曾经通过切断SWIFT系统对某个国家进行过金融制裁呢？案例真的有 ， 而且不止一个 。
2012年 ， 伊朗核问题激化 ， 美国对伊朗展开金融制裁 ， 其中一个重要手段就是把伊朗踢出SWIFT集团 。 美国参议院银行委员会做出决议 ， 如果SWIFT不逐出伊朗银行 ， 就要制裁SWIFT董事会 。 无奈之下 ， SWIFT将伊朗所有银行从其国际网络中断开 。
当时的美国国务卿希拉里·克林顿说 ， 切断SWIFT是“进一步孤立伊朗与伊朗金融交易流动的非常有效的方式” 。

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在伊朗的金融机构与SWIFT系统断开之后 ， 它就成了金融世界里的一座孤岛 。 因为转账困难 ， 所以伊朗的国际贸易——尤其是石油贸易出现了断崖式的下滑 。 时任伊朗总统内贾德感叹：“伊朗经济受到了直接的冲击 ， 石油出口锐减 ， 银行转账被禁 ， 汇率暴跌 。 ”


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