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基金|西部利得基金总经理贺燕萍：聚焦真实长期的价值创造 以工匠精神打磨每一只产品( 四 )


怀工匠精神
为投资人负责
股东的信任 ， 是西部利得能够快速成长的重要因素 。 目前 ， 西部利得两大股东分别是西部证券和利得科技 ， 出资比例分别是51%和49% 。 贺燕萍表示 ， 股东的信任 ， 是经营团队放心努力耕耘的保障 ， 同时公司经营业绩和产品业绩两条收益率曲线也是持续获取股东信任的条件 。 “从2015年到现在的四年多时间 ， 西部利得新一届经营团队在股东的信任支持下 ， 完成了投资理念的明确、各项制度的完善、人员队伍和基础系统的构建 ， 得到市场合作伙伴和基金评价机构的认可 。 ”她说 。 随着国民财富的增值 ， 整个资管领域的格局也在发生巨大的变化 。 资管产品规模合计超过百万亿元 ， 宏观经济稳增长带来财富积累 ， 人口老龄化促进向金融资产转移 ， 互联网等提升技术创新 ， 全球负利率环境加大资产波动率 ， 不动产投资收益边际效益递减 ， 居民资产管理进入了最迫切的时代 。 另外 ， 在大资管时代 ， 需要基础产品供应者 ， 更需要有独特的投资逻辑 。 面对丰富多元的金融产品以及投资标的数量的增加 ， 更需要专业的团队和量化的技术 。
西部利得基金的愿景是“做投资者信任的财富管理专家” ， “信任和专业是我们很看重的 ， 我们的目标是依靠专业精神和能力成为资产管理领域的佼佼者 。 ”贺燕萍表示 ， 西部利得基金提出了“怀工匠精神 ， 为投资人负责”的公司使命 。 “西部利得一直在做的一件事 ， 就是以专业精神专注于一件事 ， 以期达到为客户的资产保值增值 。 只有当公司自身具有穿越周期的能力 ， 才能真正聚焦真实和长期的价值创造 ， 真正赢得投资者的选择和信赖 。 ”
提升客户体验
是应对挑战的最大法宝
问：在你看来 ， 公募基金行业未来面临的挑战是什么？应该怎么应对？
贺燕萍：在市场监管和技术升级的两大驱动力作用下 ， 中国资产管理行业正呈现出两类竞争格局的变化：在持牌许可的体系管理下 ， 以银行理财子公司为主的一批“熟悉的陌生人”正在改变渠道合作模式 ， 以自身资源和渠道优势为特色展开竞争；在技术驱动下 ， “墙外的竞争者”正在实现跨界竞争 ， 从技术和商业模式的角度对现有行业格局施加影响 。 以中国资管行业为例 ， “墙外的竞争者”有雪球、同花顺等原行业的技术提供商 ， 还有蚂蚁财富、京东智投等新进者 。 另外 ， 一批传统的金融机构也开始依靠技术赋能和人工智能 ， 组建新的平台参与竞争 ， 如平安一账通、广发贝塔牛和嘉实基金金贝塔等 。
正如前十年零售、物流等传统行业的变化趋势一样 ， 当行业的渠道优势和客户资源格局被打破 ， 竞争的核心便越来越聚焦于对客户体验和客户价值的争夺 。 技术变化改变了过去对资源和渠道的门槛限制 ， 谁能够更好地服务客户 ， 给客户提供更多的价值 ， 谁就能以更大概率在竞争中胜出 。
银行理财子公司的入场意味着过去客户销售的渠道壁垒已经不复存在 ， 从业者必须寻找自己的优势领域和特色产品 ， 通过市场化的差异定位来竞争 。 智能投顾带来的效率提升、成本降低和客户门槛剔除意味着机构在客户面前一视同仁 ， 服务收费价格日趋透明 ， 公募基金等传统机构更应该积极寻求自身业务同科技的结合 ， 利用技术赋能进一步降低自身成本 ， 强化自身优势来增加提供给客户的体验和价值 。 例如拥有传统投研能力优势的公募基金 ， 更需要智能投顾和金融科技来进一步巩固自己的原有优势和特色 ， 给客户提供更多价值 。
无论是新进入者、颠覆者还是原有的从业者 ， 技术赋能给资管行业带来的平台化趋势有两种倾向：一方面规模效应越来越明显 ， 在体量和积累上的强者优势会进一步扩大；另一方面给客户提供的产品和服务也呈现越来越多碎片化和定制化 ， 更多的细分市场份额会不断被发掘 。 对于传统资产管理行业机构来说 ， 找到自己原来的优势和差异化竞争定位 ， 利用技术和平台赋能消除业务壁垒 ， 直面客户并给客户提供更好的体验和更多价值 ， 是未来的竞争趋势 。 （CIS）


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