周伯云|善林金融集资诈骗案判了！公司被罚15亿元，周伯云等12人被判刑罚款
善林金融案迎来一审宣判。
【 周伯云|善林金融集资诈骗案判了！公司被罚15亿元，周伯云等12人被判刑罚款】2020年7月24日上午，上海市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位善林金融信息服务有限公司及被告人周伯云等12人集资诈骗一案。
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法院依法对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。
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构成集资诈骗罪，实际经济损失217亿余元
司法机关经审理查明，2013年10月，周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷”“善林财富”等网络借贷平台。
为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。
上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。
善林金融公司及周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集资行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序。
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曾允诺年化收益5.4%至15%的高额利息
在本案一审宣判过程中，有被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听，司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。
此前，独角金融了解到，有不少投资者通过线下进行投资，金额从十万元到百万元不等。一位投资者告诉独角金融，他通过善林金融线下的投资甚至不到半年的时间。
据警方历史通报情况，自2013年10月起，周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。
自2015年2月起，周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品。
官方资料显示，善林金融主要从事的金融信息服务包括P2P、P2B、P2G等，两端分为财富管理和普惠金融。截至2018年3月31日，善林宝累计交易额为20.15亿元，出借人有3381人；亿宝贷累计成交额为49.66亿元，出借人有4028人。截至2018年3月，善林财富累计交易总额已达55亿元。
独角金融发现，此前国家互联网金融安全技术专家委员会就通过负面舆情二级预警列出善林金融的负面舆情。
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600多家机构，涉及20个省市
据资料显示，善林财富项目分为新手标和优选项目，并另设转让专区。新手标项目历史年化利率最高达12％，有30天到180天的封闭期，而优选项目封闭期较长，有2年封闭期。
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另外，善林宝主要提供小额借贷项目，其中U优宝项目标的分为小额信贷和企业借贷，期限1到12个月不等，年化利率最高为11％。企业借贷多为100万元大额标的。亿宝贷则主要撮合各类信用标、企业标等出借项目。
官方通报显示，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。
工商资料显示，2014年以前善林金融注册资本为8888万，2014年9月18日，公司注册资本增加至12亿元。
据企查查，善林金融成立过607家分支机构，分布于广东、山东、黑龙江、福建、广西、辽宁、江苏、四川、吉林、湖南、浙江、安徽、山西、湖北、青海、陕西、河北、内蒙古、北京、天津等20个省市。
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