中年|银行离职员工做POS机代理，“心术不正”终获刑！
支付之家网（ZFZJ.CN）银行员工离职后做POS机代理 ， 利用原客户关系拉业务 ， 服务周到上门安装 ， 暗中却偷梁换柱骗人钱财 。
据广州警方、广州日报、羊城晚报等多方消息 ， 近日 ， 广州增城警方在开展“飓风2020”专项行动中 ， 破获多宗以办理POS机为名实施诈骗的案件 ， 抓获1名嫌疑人 。
原银行职员假借办理POS机诈骗
6月份 ， 在增城开商铺的郭女士想安装一台POS机 ， 正好看到帮她办理信用卡的银行工作人员陈某发朋友圈代理POS机业务 ， 于是主动联系陈某 。
陈某很快带着POS机上门安装 ， 郭女士把自己的银行卡、身份证交给陈某办理绑定和开通 。 陈某当着郭女士的面操作好后 ， 让她持卡试刷 ， 并称“可以秒到账”“刷够15000元就可以免年费” 。
郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1万多元 ， 果然绑定POS机的银行卡很快就收到了该笔钱 。 之后陈某让郭女士再试一次 ， 但郭女士这次刷卡2万多元却没有马上到账 ， 陈某称刷卡失败 ， 让郭女士第三次又刷了2万多元 ， 且声称后台要再次审核信息 ， 会出现延迟到账的情况 ， 让郭女士放心 。 可郭女士后面两次刷卡共4万多元最终一去不返 。
有同样遭遇的还有增城的邓先生 ， 他也是在银行办理POS机业务时认识了陈某 ， 之后陈某再次找到邓先生推销一款“点数更低”的POS机 ， 并提供上门开通服务 ， 邓先生相当放心地把证件和银行卡交给陈某办理 。 陈某说POS机开通后需要试刷一笔15000元的信用卡消费 ， 邓先生毫不犹豫地照办 。 这时陈某称注册信息没通过 ， 要两个工作日才能到账 ， 让邓先生回去等 。 可是两天后邓先生的钱款仍未到账 ， 也联系不上陈某 。 邓先生找到银行投诉 ， 这才得知陈某去年就已从该银行离职 。
自知难逃法网投案自首
今年6月 ， 增城警方陆续接到多名群众报警 ， 称被一名陈姓银行职员在办理POS机业务期间“刷走”信用卡里的钱 。
接到报警后 ， 增城警方立即展开调查 ， 围绕事主提供的信息线索 ， 逐一固定嫌疑人陈某的身份信息和犯罪证据 。 之后 ， 警方致电陈某向其发出口头传唤 ， 陈某自知作案猖獗难逃法网 ， 于6月20日主动到公安机关投案自首 。
经审查 ， 陈某（男 ， 27岁）供认 ， 其从某商业银行信用卡中心离职后 ， 利用在银行工作的履职经历和客户资源 ， 以代理安装POS机为名 ， 在帮事主装机的过程中 ， 调包绑定自己的银行卡 ， 或是直接调包已绑定自己银行卡的POS机供事主刷卡 ， 进而诈骗事主钱财 。
目前 ， 陈某已被警方依法刑事拘留 。 警方已初步核实案件11宗 ， 涉案金额约26万元 。
多地开展“冒用银行名义推销POS机专项整治”
日前 ， 广元市人民政府官网转发了人民银行广元中心支行《人行广元中支“五措施”开展冒用银行名义推销POS机专项整治》的文件 。
文件称 ， 重点整治冒用银行名义推销POS机违规行为 ， 约谈2家涉事收单机构 ， 提出整改要求 ， 跟踪整改进展 。 同时 ， 一并排查并处置其他各类支付违规行为 ， 并向市网信办移交网络乱象线索 ， 形成联合整治态势 。
此外 ， 人民银行广元中心支行向银行机构风险提示 ， 警惕冒充银行名义推销POS机等违规行为 ， 督促加强业务合规管理 ， 强化商户宣传教育 。
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无独有偶 ， 巴中市、资阳市、达州市等政府部门也相继发布了针对“冒用银行名义推销POS机”的专项整治行动 。
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