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非法|起底非法配资生意：投资者借入的钱可能从未进入股市

上证指数7月初连续上涨，不断突破。
来自券商方面的数据显示，7月6日，国泰君安线上开户较日常提升约80%；7月以来，华泰证券的日均开户数环比增加近30%。另一方面，场外配资有抬头迹象，近日，证监会集中曝光了258家非法从事场外配资的平台机构名单，引发市场关注。
《中国经营报》采访人员通过在多个社交平台搜索发现，名单中个别配资平台被曝光前已劣迹斑斑。
虚拟盘生意
如果不是证监会曝光，很多配资者至今都不知道自己是在配资平台自建的虚拟盘上炒股。
【 非法|起底非法配资生意：投资者借入的钱可能从未进入股市】所谓虚拟盘，也被称为“对赌盘”。即投资者和配资平台形成对赌，配资平台利用多数人亏钱的定律来盈利，如果市场行情不好，投资者股票爆仓，亏损的钱就会进入虚拟盘配资平台的口袋。但若投资者账面出现浮盈，虚拟盘配资平台往往会寻找各种理由延迟或推脱提现，更有甚者会冻结配资者账户。
在此次曝光名单中，启天配资在社交平台是举报量较高的一家配资公司，举报理由就是“虚拟盘”。
据了解，在启天配资上选择按天配资，用1万元保证金则可以获取10倍配资，操盘期限为2天，总配资金额为110000元，预警线为105000元，平仓线为102000元。这意味着，仅用一个涨停板，投资者就能让本金翻一番，不到一个跌停板，投资者就会被平仓。
该平台被曝光后，众多配资发现再也无法提现，一位四川配资者才意识到启天配资可能有问题，自己可能陷入了配资公司的虚拟盘套路中。
“虽然以往提现基本上都能正常到账，但有时候配资平台也会用不同理由拖延阻止我提现。”这位四川配资者告诉采访人员，有时候对方会说自己违反了公司规定，又或是说个人账户被风险检测无法提现。
不仅止损困难，浮盈也无法提现。一位来自河北的配资者告诉采访人员，自己账户有好几千元浮盈，想提现的时候却发现浮盈无法提取。
采访人员注意到，除了启天配资，曝光名单中的卓信宝、美林配资、西科配资等平台都曾陷入虚拟盘争议。
“造盘”对赌
今年新修订的《证券法》规定：证券融资融券属于证券公司专营业务，未经证监会核准，任何单位和个人不得经营。同时，配资活动本质上属于只有证券公司才能依法开展的证券融资融券业务，相关机构或个人未取得相应证券业务经营资质从事场外配资活动的，构成非法证券业务活动，属于违法行为，将被依法追究法律责任。
“我从一个炒股软件上看到启天配资的广告，大概从去年开始就投钱进入启天配资炒股。当时试着充一点钱看看是否安全，发现提现速度也很快，后面就放心加大投入资金。”7月14日，一位来自四川的配资者告诉采访人员自己在配资平台越陷越深。
有意思的是，上述四川配资者告知采访人员，启天配资事件曝光后，她才得知自己在平台里投入的钱从未进入股市。
“我们的钱没有直接进入股市，而是在平台模拟的股市里，如果我们炒股亏了，那我们亏的那部分就是他们的实际所得。反之我们赚了，那他们就得自己掏钱给我们。”
一位曾办过多起虚拟盘配资纠纷案件的律师告诉采访人员，配资公司自设的炒股软件并没有连接到正规证券公司的交易系统，平台所呈现的股市涨跌并不真实，相关数据由后台操作，配资者所购买的股票涨跌完全由配资平台操纵。
为了让配资者不断追加配资金额，配资平台会给配资者营造一个在正规平台炒股的假象。
该律师表示，配资者可以随时在平台上提现，账户也一直由配资者管理，在不断追加本金的过程中，配资平台还时不时会给配资者一些“甜头”，即让配资者加了杠杆后购买的股票有较大的浮盈，从而使其有追加投入的欲望。
上述河北配资者是一名大学生，她通过支付宝借呗、花呗等方式集资，全部投入到启天配资中，一年内陆续充值9万元，期间提现5万元，实际还亏损了4万元。当采访人员询问为何一直亏损还要继续投入，对方表示：“越亏越想玩，想把本金赚回来。但不知道真赚回来的时候，对方却不让提了。”
然而，配资者不知情的是，配资公司可以直接操纵平台中配资者所购买股票的涨跌，当购买的股票因加杠杆过高而爆仓后，配资平台可以直接从配资者账户划去款项。
美林配资与启天配资客服在与采访人员交流时，均表示平台股市行情是实时播报，建议采访人员使用其APP跟踪股市行情。然而，采访人员登录两个配资公司官网发现，虽然配资平台的股票行情与正规炒股软件的行情看起来大致一样，但若细心观察，可以发现平台有关指数与实际有出入，譬如，同一天同一时段的上证指数，配资平台显示为3418.73，而万得股票为3413.23。
仍有200多家存续展业
证监会曝光场外配资机构黑名单后，有部分平台官网显示已失效，但也还有部分平台机构仍在运营。
采访人员以配资者身份，在卓信宝、美林配资、启天配资上均能成功注册账号，但在美林配资注册后，需要通过客服发送新网址才能够进行炒股。
通过浏览不同配资平台官网，采访人员发现，多数平台都会提供不同类型的配资方式，如免息配资、按天配资、按周配资、按月配资，不同的配资方式还会收取不同的手续费。


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