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贷款|“内鬼”竟是风控主管，又爆惊天大案！商业银行15次被骗9300万贷款

原标题：又爆惊天大案！商业银行15次被骗9300万贷款 ， “内鬼”竟是风控主管
又爆惊天大案 ， 一家银行竟被诈骗9300万！
近日 ， 据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示 ， 一高中文化男子伙同“内鬼”15次从银行骗取贷款9300万元 ， 案发后 ， 尚有本金8772.35万元未归还 。 其中 ， 非法占有使用银行贷款资金1230万元 。
贷款|“内鬼”竟是风控主管，又爆惊天大案！商业银行15次被骗9300万贷款
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伪造贷款资料 ， 骗取凉山州商业银行贷款9300万
经审理查明 ， 2012年底至2013年底 ， 被告人朱皓与**利（另案处理）、曾溢（另案处理）、毛某2（另案处理）、邹仲宇（在逃）、谢某2等人为骗取凉山州商业银行（以下简称州商行）的贷款 ， 与四川省欣融融资性担保有限公司（以下简称欣融担保公司）、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司（以下简称兴阳担保公司）、西昌汇源融资担保有限公司（以下简称汇源担保公司） ， 及银行工作人员毛某2等人共谋后 ， 采用无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体 ， 由朱皓伪造相关贷款资料 ， 共骗得州商行贷款9300万元 。 案发后 ， 尚有本金8772.35万元未归还 。 其中 ， 被告人朱皓非法占有使用银行贷款资金1230万元 。
上述骗贷共计15次 ， 单笔金额最高达2000万的一笔 ， 未做任何偿还 。 涉案人员**利的证言称 ， “2013年4月24日 ， 朱皓以消息树经营部为贷款主体在州商行贷款490万元 ， 该贷款主体是朱皓注册的 ， 朱皓伪造好贷款资料后 ， 我联系兴阳担保公司担保 ， 朱皓帮我在商业银行贷款了490万元 。 2013年 ， 朱皓用王某1的身份信息注册了宏顺矿业公司作为贷款主体 ， 由朱皓伪造好贷款资料后 ， 我联系欣融担保公司担保 ， 帮我从州商行贷款2000万元 ， 未归还 。 ”
借他人身份证成立新公司申请贷款
刑事判决书中披露了事件来龙去脉：2012年底 ， **利、曾溢、毛某想从银行获取贷款 ， 遂联系朱皓帮忙找贷款主体 ， 并在款贷下来支付朱皓10万至20万元报酬 。
涉案人员**利的证言显示 ， “2012年底 ， 我贷款比较多 ， 找不到贷款主体了 ， 我就喊朱皓帮我找贷款主体 ， 款贷下来给他10至20万元的报酬 。 我通过朱皓伪造资料向州商行贷款三笔 ， 贷款办下来以后 ， 我共支付朱皓五、六十万元报酬 。 2013年4月24日 ， 朱皓以消息树经营部为贷款主体在州商行贷款490万元 ， 该贷款主体是朱皓注册的 ， 朱皓伪造好贷款资料后 ， 我联系兴阳担保公司担保 ， 朱皓帮我在商业银行贷款了490万元 。 ”
贷款|“内鬼”竟是风控主管，又爆惊天大案！商业银行15次被骗9300万贷款
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【贷款|“内鬼”竟是风控主管，又爆惊天大案！商业银行15次被骗9300万贷款】此外 ， 朱皓还借他人身份证成立新公司 ， 到凉山州商业银行申请贷款 。 根据朱皓供述 ， 部分贷款身份证是曾溢、毛某等人找来 ， 委托其成立公司并向银行贷款 ， 部分使用自己亲属的身份证成立公司贷款 。
例如 ， 证人钟某1的证言称“朱皓是我表哥 。 2013年 ， 朱皓让我开未婚证明贷款 ， 证明开好后 ， 朱皓叫我去银行签字 ， 我提供了身份证复印件 ， 贷款的用途是购买挖掘机 ， 我签字的时候办理了一张商业银行的银行卡 ， 由朱皓在保管 。 银行出账后没有用来买挖掘机 ， 钱是朱皓在经手 。 2013年 ， 朱皓用我的身份证注册一家公司 ， 注册公司的材料、具体操作是朱皓在弄 。 过了两个月 ， 朱皓让我到工商局、税务局、政务大厅把用我身份证注册的雅邦商贸公司注销了 ， 用我身份证注册的公司没有实际经营范围、实体和经营场所 。 ”
此外 ， 还有一名证人王某证实：“2012年10月左右 ， 朱皓让我用我的身份证注册一个公司 ， 我将身份证给了朱皓 。 注册公司后不久 ， 朱皓叫我一起到州商行签字 ， 我得知朱皓利用我身份信息注册的公司贷款后不愿意签字 ， 朱皓一再保证贷款和利息不需要我负责 ， 我才签了字 。 我不知道朱皓贷款用来干什么了 ， 我没有使用该贷款 ， 朱皓也没有给我好处 。 ”


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