小熊科技|借力Compound协议 OKEx入局DeFi金融( 二 )
MakerDao是去中心化稳定币DAI的发行协议 ， Cyrus认为 ， 由于COMP挖矿的APY很高(大约70-100%) ， 市场可能将出现对的DAI空前需求 。 存入DAI挖矿 ， 可能会造成很大一部分DAI被锁在COMP上 ， 造成市场上DAI的卖方订单减少 ， “几乎可以肯定的是 ， 与以少量溢价出售DAI相比 ， 挖矿COMP更有利可图 。 这可能会大幅打破DAI锚定美元的汇率制度 ， 甚至带来MakerDAO增发DAI ， 增发的DAI又可能会再次进入COMP的挖矿中 。 ”
COMP“流动性挖矿”导致的资产流动性不平衡进而可能引发的系统性风险 ， 已经引起多方注意 ， 11号提案便出现了 ， 试图解决这一系列问题 。 目前 ， 该提案已经通过 ， 尚处排队期 ， 有望在下周生效 。
OKEx 试验「C+D」融合
尽管流动性挖矿有分配设计上的不合理之处 ， 但Compound已经借其一箭双雕——不仅摘下了DeFi领域市值（4.7亿美元）和资产规模（超10亿美元）的双桂冠 ， 还让外界看到了DeFi治理型代币与借贷金融主场景的融合能力 。
流动性挖矿玩法带来的热度 ， 加上知名交易所Coinbase的投资加持 ， 都让Compound快速占领了币圈的流量高地 ， 自然也就吸引了更多中心化交易所的关注 。
CoinmarketCap显示 ， COMP产出的短短2周内 ， 至少46家中心化交易所上线了该币种的USDT交易对 ， 9家上线了BTC交易对 。 在多个市场的充分流通下 ， COMP的价格在经历暴涨后回调 ， 截至今日凌晨 ， 报价185美元 。 CoinmarketCap显示 ， 其从6月18日COMP进入二级市场后 ， 历史最低价为61.25美元 ， 历史最高价为381.89美元 。
COMP的价格走势
多家上线COMP的交易所中 ， OKEx的步子迈得最大 ， 不仅支持COMP币币交易 ， 还让其进入了平台的余币宝资产序列 ， 更为该币种提供了现货杠杆和永续合约两大衍生品工具 。 OKEx CEO Jay Hao表示 ， “Compound具有应用价值 ， 上线COMP有利于推动DeFi行业的发展 。 ”
在OKEx看来 ， Compound与点对点借贷市场的根本区别在于 ， 它让拥有一种资产的人可以借入另一种资产 ， “更像是传统的银行揽储和放贷的模式 。 ”
OKEx介绍 ， Compound的存款者直接向资金池存款 ， 构成底层资产 ， 存入资金池的资产可以获得放贷利息收益 ， 也可以随时提取存入的资产；借款人存入抵押资产后 ， 便可以从资金池获得借款 ， 智能合约会自动撮合贷款需求 ， 借款利率由Compound智能合约根据市场对资金的供需关系实时确定 。 此外 ， Compound还借用了股权质押贷款中的强平机制——如果借款人的抵押资产价值低于清算阈值 ， 其智能合约就会发起清算 。
Compound协议的多方参与机制
“6月29日 ， OKEx已经上线Compound的代币COMP ， 并且已建立深度合作 。 ”OKEx表示 ， 将通过支持Compound这样的DeFi协议 ， 来引领DeFi+CeFi融合的趋势 。
那么 ， DeFi与CeFi ， 两个看上去运行机制完全不同的金融系统“联姻” ， 能带来什么放大效应？
“DeFi这种去中心化金融（Decentralized Finance）系统 ， 目的是想在没有中心化实体 ， 比如储蓄、贷款、交易、保险等情况下 ， 重构传统的银行服务 。 ”OKEx介绍 ， DeFi的目标是为世界上有互联网连接的人提供一个开放性的代替方案 ， 在这个方案中 ， 用户可以自己控制私钥 ， 不需KYC ， 也无须许可 ， 就可以直接在链上进行交易 。 交易过程中 ， 借贷和清算都在链上强制执行 ， 用户不需要担心违约 。 与此同时 ， 借贷利率可以实现实时调整 ， 用户可以随时进、随时出 ， 没有传统借贷的期限 ， “这些特征都增加了金融的灵活度以及便捷性 ， 无需第三方参与 ， 省去了中间环节和交易摩擦的损耗 。 ”
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