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?中国新闻网|?央行出大招！多地大额存取款要登记 这些人怕了！

：原题为_?中国新闻网|?央行出大招！多地大额存取款要登记 这些人怕了！。
7月1日起 ， 河北个人存取款10万元以上就要登记了 。
你以为只是河北？No 。 从10月1日起 ， 深圳个人存取款20万元以上、浙江个人存取款30万元以上都要登记 。
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资料图：银行点钞员在工作 。 艾庆龙 摄
到底怎么回事？
原来 ， 这是央行出的大招 。 近日 ， 央行决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作 。 试点期限为2年 。
于是问题就来了：为什么大额现金要登记？为什么选择这3个地方？管理起点金额为何不一样？会影响哪些人？是否影响公众存取款自由？
之所以要管理大额现金存取 ， 了解存现来源和取现用途 ， 可以用一句话来概括：
遏制利用大额现金进行违法犯罪
你可能以为 ， 现在大家都用电子支付了 ， 谁还用现金？其实不然 。
近年来大额现金交易量继续增长 ， 越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期 。
央行2017年调研发现 ， 有单次取款超过1亿元现金的情况 ， 在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下 ， 这种情况不合常理 。
央行直言 ， 我国亟需加强大额现金管理 ， 保障合理需求 ， 抑制不合理需求 ， 遏制利用大额现金进行违法犯罪 。
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资料图：一银行工作人员清点货币 。 中新社采访人员 张云 摄
为什么选择这3个地方试点？
主要是河北、深圳、浙江具有代表性 。
其中 ， 河北打头阵 ， 率先开始试点 。 原因是河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好 ， 所以被选中第一个开始试点 。
而浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域 ， 浙江省一些行业大额用现情况突出 ， 个人账户大额用现情况突出 ， 深港之间人民币现钞跨境流动普遍 。
管理起点金额为何不一样？
目前设定河北省、浙江省和深圳市试点对公账户管理起点为50万元 ， 对私账户管理起点分别为10万元、30万元、20万元 。 为何起点金额还有差异？
央行表示 ， 既要保护企业、个体工商户和社会公众合理的合理用现需求 ， 又要加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测 。
也就是要取得一个平衡点 。 要有针对性监测非常规大额用现行为 ， 同时避免银行业金融机构工作负担过重 ， 又对客户的整体影响较小 。
根据目前的起点金额标准 ， 各试点地区大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右 。
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人民币资料图 。 张云 摄
会影响哪些人？
国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼对中新网采访人员说 ， 现金具有匿名、不可追踪等特点 ， 大额现金往往为贪污腐败、偷税漏税、恐怖行为、洗钱犯罪等提供便利 ， 危及国家经济金融秩序 ， 甚至危及国家安全 。
【?中国新闻网|?央行出大招！多地大额存取款要登记 这些人怕了！】董希淼说 ， 在这种情况下 ， 我国亟需学习借鉴各国大额现金管理的经验 ， 从实际出发 ， 进一步优化我国现金管理和服务 ， 引导并规范社会公众现金使用行为 ， 一方面保证合理的现金使用需求 ， 另一方面遏制不合理的现金使用需求 ， 打击非法的现金使用需求 ， 从而进一步降低社会成本 ， 减少犯罪行为 ， 防范和化解经济金融风险 。
在专家看来 ， 大额现金登记后 ， 了解存现来源和取现用途 ， 有助于打击贪污腐败、偷逃税、洗钱等活动 。 因此 ， 从事这些非法活动的人要怕了 。


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