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上财继续教育学院|央行通知！大额现金管理文件发布，大额存取款要注意了！


北京联盟_本文原题：央行通知！大额现金管理文件发布 ， 大额存取款要注意了！
上财继续教育学院|央行通知！大额现金管理文件发布，大额存取款要注意了！
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近日央行发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》（以下简称《通知》） 。 通知中表明：自2020年7月起 ， 在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点 。
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《通知》明确 ， 开展大额现金管理 ， 试点为期2年 ， 先在河北省开展 ， 再推广至浙江省、深圳市 。 其中 ， 落地实施阶段为2021年6月前 ， 河北省自2020年7月起开始试点 ， 浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点 。
经试点行调研分析 ， 各地对公账户管理金额起点均为50万元 ， 对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。 提取、存入起点金额之上的现金 ， 应在办理业务时进行登记 。
为什么要管理大额现金?
由于现金具有不记名、不可追踪等特点 ， 大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利 ， 可能危及国家经济金融秩序和安全 。
我国人口众多、经济体量大 ， 是传统使用现金大国 。 近年来 ， 现金特别是大额现金需求仍呈上升态势 。 与此同时 ， 我国大额现金流通监测和管理方面仍属空白 ， 已经与我国市场经济发展和社会治理的需要不相适应 ， 管理大额现金是目前形势所趋 。
其他重要举措
1、规范大额取现预约业务 。
2、建立大额存取现登记制度 。
重点是关联人民币的冠字号码做到现金流向追溯 。
3、建立大额现金业务风险防范制度 。
重点是对风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形 ， 严格对信息真实性、规范性的审核 ， 发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的 ， 应提交可疑交易报告 ， 并进行风险标注 ， 后续跟踪 ， 记录备查 。
4、建立大额现金分析报告制度 。
5、建立大额现金业务监督检查制度 。
6、特定行业企业大额现金交易记录及报告 。
7、特定行业企业大额提现及用现管理 。
8、个人账户大额用现管理 。
重点是对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核 。 对于可能存在风险的现金收支 ， 对个人账户进行风险标注 ， 并持续跟踪监测 。
9、个人现金收入报告 。
选择试点地区适宜地市 ， 探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手 ， 推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息 。
10、大额现金出入境监测 。
对个人日常现金使用会有影响吗？
实施大额现金管理后 ， 个人日常现金使用会不会受到影响？对此 ， 央行表示 ， 大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动 。
一是目前我国现金、移动支付等支付方式多且应用广 ， 多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要 。
二是大额现金管理金额起点设置经过调研论证 ， 高于绝大多数社会公众日常现金使用量 。
【上财继续教育学院|央行通知！大额现金管理文件发布，大额存取款要注意了！】三是只要客户依规履行登记义务 ， 大额存取现金并不受到限制 。 对于有实际正常需求的公众 ， 银行业金融机构也会提前做好现金服务保障措施 ， 正常的经济活动并不会受到明显影响 。


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