华尔街见闻|注意了！差点倒赔公司一年工资，这位理财销售到底卖了什么产品？
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导读：公司仲裁“失利” ， 转告自家离职员工 。
近年来 ， 理财机构因违规销售理财产品被判赔偿投资者理财资金的案例频出 ， 早已不算什么新鲜事 。
可你听说过 ， 理财机构要求让涉案销售人员独自支付“赔付款” ， 并且成功让涉案销售员工支付20%的赔偿款的吗？
近日 ， 中国裁判文书网就披露了这么一个“独特”的案件 。
01
源起一场理财纠纷案
案件的“主角 ”之一我们姑且称为“夏某” 。
2012年8月 ， 25岁的夏某入职宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“宜信财富”）原天津分公司 ， 担任投资理财二部天津君隆地区高级客户经理 。
2014年 ， 投资者刘某经人介绍 ， 开始购买宜信财富发售的两款类固定收益率P2P理财产品和一款公募浮动收益理财产品 。 自此至此后一年间 ， 宜信财富均指派夏某为刘某提供销售服务 。
2015年 ， 宜信财富开始发售喆颢资本市场精选B私募基金 ， 夏某就顺势向刘某推介了这款基金 。
根据北京市仲裁委员会于2018年7月作出一份裁决书载明 ， 夏某至少三次向刘某推介该基金 ， 每次介绍的内容重点是FOF的组合策略、合作的五家基金公司情况、五家基金公司产品的过往表现等 。 而推介中没有证据显示其就该基金存在的风险向刘某做特别讲解和提示 。
2015年5月15日 ， 刘某向宜信财富账户汇款101万元投资喆颢资本市场精选B私募基金 。 刘某汇款后 ， 夏某收到宜信财富邮寄的全套法律文件 ， 安排刘某签署 。
其中 ， 全套法律文件包括投资者风险承受能力评估、相关合同及相关合同里的风险揭示书以及合格投资者承诺书 。
是的！你没看错！
是客户刘某先打款 ， 后才签订合同、进行风险评估 。
更绝的来了！
刘某填写的个人投资者风险承受力调查问卷中 ， 其中短期风险承受力 ， 申请人勾选的是‘跌幅不超过5%’ ， 长期风险承受能力 ， 申请人勾选的是‘我能容忍少量亏损’ 。
而后经相关仲裁庭确认 ， 宜信财富对喆颢资本市场精选B私募基金的风险评级是C级 ， 该基金存在10%-20%本金亏损的风险 。
不仅如此 ， 在刘某填写的个人投资者风险承受力调查问卷中 ， 重要声明部分 ， 申请人亲笔书写“本人的投资行为非系本人自主独立的意愿和行为 ， 并愿意自行承担投资风险” 。
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根据流程 ， 刘某签署的全套法律文件 ， 宜信财富原天津分公司需要上传内部系统 ， 由宜信卓越公司安排专人审核 ， 审核不通过的 ， 宜信财富有权拒绝投资者的投资 。
而宜信财富原天津分公司审核人员在未能最终审核出客户随意添加“非”字的情况下 ， 仍然做出了本涉诉合同审核通过的最终决定 。
后刘某因该基金亏损 ， 向北京市仲裁委员会申请仲裁 。 2018年7月 ， 北京市仲裁委员会裁定 ， 宜信财富方在该基金销售过程中未尽到适当性管理的先行义务 ， 由宜信财富方赔偿刘某损失17万元 ， 以及仲裁费2.095万元（包括刘某的1.0475万冲裁费） 。
具体理由如下：
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02
公司仲裁“失利” ， 转告自家离职员工
觉得是因员工操作流程不当 ， 导致公司赔付这笔损失 ， 宜信财富方对这一结果并不满意 。
于是 ， 宜信财富原天津分公司一怒之下将早在2015年11月28日就已辞职的刘某告上了法院 。
宜信财富原天津分公司认为 ， 夏某作为原告唯一指派的销售人员 ， 向刘某进行基金销售 ， 在基金销售过程中 ， 未尽到适当性管理的先行义务的证明目的 。 由于夏某的违规行为 ， 才造成宜信财富损失19万余元 ， 要求夏某承担所有赔偿损失 。
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