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胡评财经|金融机构如何做好外包管理( 二 )


（四）相关业务部门的主要职责包括：对拟要外包的业务活动进行风险分析和草拟外包提案；对外包服务提供商进行尽职调查和筛选；明确外包活动的服务水平协议并定期检查确认；应对业务外包时的突发事件和应急处置；对外包服务提供商进行年度评价或考核 。

胡评财经|金融机构如何做好外包管理
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在以上的职责分工基础上 ， 金融机构至少需要针对外包业务管理制定：外包业务管理流程、外包活动风险评估报告模板、外包服务供应商尽职调查模板 。
外包业务管理流程 ， 是明确如何进行外包活动管理 ， 将流程和操作要求进行固化和说明；
外包活动风险评估报告 ， 是对拟要外包的业务活动进行风险分析和明确如何管理这些潜在风险 ， 形成应急处置方案 ， 要评估的风险点包括：法律合规风险、声誉风险、业务能力丧失风险、业务中断风险、信息泄露风险和服务水平下降风险；
外包服务供应商尽职调查 ， 是明确需要对服务供应商的哪些方面进行尽职调查 ， 主要包括：外包服务供应商的基本情况、市场监督评价、技术实力和服务质量及相关成功案例、服务人员资质、外包风险管理能力、应急处置机制及关联方确认 。
三、操作篇
（一）新增外包业务活动：
1、业务部门应针对拟定要新增的外包业务活动进行风险评估并完成《外包业务风险评估报告》 ， 外包管理团队协助业务部门并确保相关风险经过审慎的分析和评估 。
2、《外包业务风险评估报告》及外包业务申请须经公司高级管理层和董事会的批准 。
3、业务部门甄选外包服务供应商并完成尽职调查报告 。
4、业务部门完成外包提案并由高级管理层审批（外包提案包括：外包业务申请 ， 《外包商尽职调查表》及应急预案） 。
5、与外包服务提供商签订合同并明确服务水平协议SLA；除常规合同约定外 ， 还需要进一步明确：定期向我公司汇报外包活动的情况并及时通报外包活动的突发性事件；配合我公司接受监督管理机构的检查；保障客户信息的安全性；不得以我公司的名义开展委托范围以外的其他活动；不得将外包活动转包或变相转包 。

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（二）已有的外包业务活动：
1、每年对外包服务供应商进行服务效果评估 ， 应至少包括：对外包合同的履行情况；对突发事件的响应情况；对客户投诉的回复情况 。
2、当重新签订合同时 ， 业务部门需要再次开展尽职调查 ， 以保证该外包服务供应商有足够的资质和能力为公司提供持续、稳定的服务 。
3、应每年对公司全部外包业务活动进行回顾并形成报告 ， 提交董事会审阅 。
（三）外包管理中的风控措施：
1、针对所有外包业务活动 ， 应按照监管要求向本地银保监局提前报批或报备 。
2、针对新进外包业务 ， 应严格按照公司内部流程进行外包业务风险评估并得到董事会的批准 ， 对于外包服务供应商的筛选和尽职调查将严格执行 ， 从而保证其有充足的能力和资质为公司提供服务并拥有较好的应急处理能力 。 根据采购金额和采购内容 ， 应严格按照内部规定执行多方比价、或公开招投标等方式进行 。
3、对于持续合作外包服务供应商 ， 应每年进行外包业务服务效果评估 ， 从而保证外包服务供应商提供的服务能够满足公司的标准和要求 。 针对不符合公司需求的外包服务供应商 ， 应建立适当的退出机制以确保外包服务供应商的质量 。
4、定期对公司全部外包业务活动和外包管理进行内部审计（至少三年一次） 。

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（四）外包管理中的经验与体会：


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