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时间财经|组团骗贷一招鲜？中原银行离奇被骗10次 金额高达千万背后


仅2019年一年收罚单约11则 。
【时间财经|组团骗贷一招鲜？中原银行离奇被骗10次 金额高达千万背后】时间财经|组团骗贷一招鲜？中原银行离奇被骗10次 金额高达千万背后
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近日 ， 从河南省郑州市金水区人民法院获悉 ， 河南某酒店法定代表人文某联合李某等12人 ， 通过制作虚假的结婚证、房产证、购销合同等虚假申报资料 ， 从中原银行骗贷1000万元 ， 两人均被判罚 。 法院认为 ， 文某、李某以欺骗手段取得银行贷款 ， 给银行造成特别重大损失 ， 犯骗取贷款罪 。 文某被判有期徒刑三年 ， 缓刑四年 ， 并处罚金人民币十万元；李某被判罚人民币一万元 。
时间财经注意到 ， 中原银行遭遇类似手段骗贷的案件并不鲜见 。 不可思议的是 ， 还有人直接带着中原银行信贷员办过两次假房产证 ， 分别从中原银行骗取2000万元贷款和2000万元承兑汇票 。
近年来 ， 中原银行不良贷款率长期高于全国商业银行平均水平 ， 其股价也持续低迷 。 相比2017年上市时的发售价 ， 其市值缩水已超过5成 。
时间财经|组团骗贷一招鲜？中原银行离奇被骗10次 金额高达千万背后
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图：中原银行股票走势图
组团骗贷
2016年初至2016年8月份 ， 河南某酒店法定代表人文某、李某等人经预谋后 ， 由文某负责制作虚假的结婚证、房产证、购销合同等申报资料 ， 由李某与侯某等人出面 ， 以每笔业务10万元保证金 ， 分别向中原银行股份有限公司郑州农业路支行申请100万元贷款 。 上述业务合计提供保证金100万元 ， 合计取得贷款1000万元 。
2019年7月4日 ， 李某归还中原银行股份有限公司郑州农业路支行贷款及利息1174278.71元 。 截至2019年12月12日 ， 总计已还款7188003.56元 。
公诉机关指控文某、李某涉嫌骗取贷款罪 。 庭审中 ， 李某辩称系从犯 。 法院表示 ， 李某明知文某用其身份信息办理虚假手续骗取银行贷款 ， 仍积极参与、配合 ， 在其所实施的犯罪中二人所起作用相当 ， 不宜区分主从 ， 均以主犯论 。
法院认为 ， 被告人文某以欺骗手段取得银行贷款 ， 给银行造成特别重大损失 ， 被告人李某以欺骗手段取得银行贷款 ， 给银行造成重大损失 。
法院判决 ， 被告人文胜犯骗取贷款罪 ， 判处有期徒刑三年 ， 缓刑四年 ， 并处罚金人民币十万元；被告人李金美犯骗取贷款罪 ， 判处罚金人民币一万元；未追回的涉案赃款依法追缴后发还中原银行股份有限公司郑州农业路支行 。
内外勾结
除了上述案例外 ， 中原银行还存在内外勾结骗贷的现象 。
2013年7月 ， 原新乡市水利局钻井队队长崔某指派李某带领中原银行新华支行的信贷员杜军、王振宇到延津县房管所、土地局分别找朱某和刘某（两人另案处理） ， 为永安纺织公司办理了虚假的房产他项权证及土地他项权证 。
2013年7月29日 ， 延津县永安公司田某以伪造的房产他项权证及土地他项权证作为抵押 ， 向中原银行股份有限公司新乡分行新华支行申请贷款2000万元 。 2013年8月2日 ， 该2000万元贷款转入新乡文明商贸有限公司 ， 随后又通过多家公司将该款转走 ， 用于偿还永安公司借款 。
截至2014年5月7日 ， 永安公司共计偿还银行利息1532700元 ， 贷款到期后 ， 永安公司拒不偿还该笔贷款本息 。
2014年5月初 ， 崔某再次指使李某带领中原银行卫北支行信贷员刘洪伟到延津县土地局为河南省威庆自动化设备有限公司办理了虚假的土地他项权证（抵押权人为中原银行新乡分行卫北支行 ， 抵押人为威庆公司） 。
2014年5月6日 ， 在新乡市北干道王村十字路口的中原银行新乡分行卫北支行处 ， 崔某用该虚假的土地他项权证以威庆公司名义在中原银行新乡分行卫北支行申请办理2000万元承兑汇票（保证金1400万 ， 敞口600万） ， 2014年5月7日 ， 2000万元承兑汇票办出并被使用 。 截至目前 ， 该行600万元敞口仍不能偿还 。


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