江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

东方资讯优脉财富汇应松：家族办公室可持续发展的策略与方法


近日 ， 优脉财富董事长/CEO应松 ， 应邀担任第十七届亚 太财富管理与私人银行年会暨家族财富传承论坛大会负责人 ， 并作《家族办公室可持续发展的策略与方法》主题演讲 。

东方资讯优脉财富汇应松：家族办公室可持续发展的策略与方法
本文插图

以下是应松先生现场观点分享：
以多元家族办公室为例 ， 看可持续发展的定义和三大挑战
我们本次讨论的家族办公室框定在多元家族办公室 。 因为单一的家族办公室只是服务一个家族 ， 其本身并不需要有太强的商业可持续发展思考；但是如果作为一个多元家族办公室 ， 那么这就是比较重要的话题了 。
多元家族办公室首先是一个公司 ， 作为公司 ， 营收及利润应该是可持续增长的、组织能力应该是能够持续成长和发展的、在市场中的价值也是逐步显现的 。 其次从人员方面看 ， 随着家族办公室的不断成长与发展 ， 从业者素质的不断提升、客户关系的持续加强 ， 它整体实力会大增 。 此外 ， 随着客户资产的稳步增值、家族传承目标的更好实现 ， 它跟客户及客户所处（圈层）的关系会愈发紧密牢靠 。 以上是我们讨论可持续发展的基础 ， 如果都做得不错 ， 那么我们可以认为这家多元家族办公室具备了可持续发展的能力 。 由此产生的价值（不论是财务角度衡量的商业价值 ， 还是从人生需求出发的非商业价值）都不言而喻 ， 股东、经营者、客户及背后的家族/社群都将是获益者 。
但是想要真正运营好一个家族办公室 ， 为什么很多时候大家觉得难？这是因为实现可持续发展背后不可避免的三大挑战 。 首先是公司成长性挑战 ， 当你静下心来想做一个办公室的时候 ， 你就要充分意识到自己是在创业 ， 而市场上任何一个创业都面临九死一生——竞争力有没有建立起来？是否具备良好的可持续的商业模式？公司的组织能力怎么建设怎么增强？而家族办公室通常不是大机构 ， 小型专业服务机构组织能力的增强更具挑战 。
同时作为一个创业公司 ， 我们还面临着行业的巨大挑战 。 这是由金融行业本身特殊性所带来的：比如合规作业 ， 一个小型专业服务机构如何保持在各种类型金融服务方面的作业合规性；比如风险管理 ， 如果你要给客户提供保值增值传承 ， 就会涉及到战略规划、资产的筛选与配置、资产底层是否始终安全可靠；比如专业操守 ， 如果你给客户配置的资产出错了 ， 那么客户对你的信任度就会大幅降低 ， 公司的可持续发展就会面临挑战 。
另外一个巨大挑战也跟金融行业息息相关 。 金融行业离钱特别近 ， 离（超）高净值客户也特别近 ， 所以做这个行业时时面临人性的挑战：第一是冒险家的风险 ， 如果你是其他行业的企业家 ， 那么没有冒险精神几乎是不可能创业成功的；但在金融行业 ， 特别是选产品时 ， 对风险该如何把握 ， 是进取些还是更稳妥 ， 这个矛盾点充满挑战 。 第二是离钱太近 ， 想成为资深咨询和资产管理专家 ， 离不开长时间的努力和学习；但是如果你身边有个高净值客户 ， 他刚好需要某个投资产品 ， 你简单的一个推荐动作就能马上赚到钱 ， 你还愿意潜心钻研吗？第三就是很多移情情况 ， 我们说移情也是人之常情 ， 而在金融市场里各种各样的机会永远层出不穷 ， 比如你在给客户做家族资产管理的过程当中 ， 你会发现客户也有很多投行业务要做 ， 此时你会不会移情 ， 即使不是你的强项 。
所以说 ， 在家族办公室的发展过程当中面临着诸多挑战 ， 这也是为什么家族办公室要真正实现可持续发展并不容易 。 我们在2014年创立优脉财富汇的时候 ， 就致力于建立一个纯买方定位的家族资产管理的专业服务平台 。 近7年时间过去 ， 我们坚持下来了 ， 我很庆幸也很感激团队、股东、合作伙伴一直以来的支持 。 我们完全坚守在买方定位上 ， 做到了两件看似简单实则不易的事情：第一 ， 我们不跟任何资产端的产品供应商签任何代销协议 ， 不销售任何金融产品；第二 ， 我们自己也不做任何资产 ， 尽管大家知道在金融市场里 ， 如果做资产则赚钱速度往往会快一些 。 过去7年 ， 我们只做资产筛选和资产组合 ， 并把相关专业意见和建议作为咨询建议 ， 提供给我们服务的各类家族办公室 。


推荐阅读


上一篇：乐居财经蒙娜丽莎全国经销专卖店及网点约4000个

下一篇：市界郑恺与《芳华》女主结婚了！有14家公司，与多位名人有资本交集