科学家牛顿炒股赔了300万
现在 ， 在全世界 ， 信贷是最为盛行的 ， 无论是企业 ， 还是个人 ， 都能取得大额的、长期的信用贷款 ， 并且这些贷款的金额远远超过了人们现在的收入 。 为什么银行敢于贷款呢？银行难道就不担心借款人还不起债务吗？今天 ， 我们就来讲一讲股票、债券和信贷的历史 。我们在学习世界史的时候 ， 总有一个疑问 ， 为什么是哥伦布的船队发现了新大陆而不是中国的郑和船队呢？郑和的船队 ， 无论是船只的规模 ， 还是航海技术 ， 都远远超过了哥伦布的船队 。 欧洲人之所以发现新大陆 ， 建立起强大的殖民帝国 ， 其实还与股票、债券和信贷有关 。
哥伦布回到西班牙时的场景世界上第一个股份公司就是荷兰的东印度公司 ， 世界上第一家证券交易所也是荷兰东印度公司创立的 。 股票、债券的出现 ， 很大程度上与新航路的开辟有关 。 西欧国家的船队 ， 为了开辟新航路 ， 需要筹集资金 ， 这些资金绝大部分来源于商人和银行家们 ， 商人和银行家的投资是追求回报的 ， 发现并占领美洲的每一块土地 ， 即意味着财富 ， 从某种程度上来说 ， 在美洲的殖民活动 ， 其实就是偿还商人和银行家的债务 。 这种运作模式 ， 极大地推动了新航路的开辟 。 未知的大陆 ， 不断被发现 ， 被描绘在地图上 。我们现在的经济发展 ， 主要是依靠科技推动的 ， 全球经济正处于知识经济的时代 ， 而在16世纪至18世纪（工业革命之前）的欧洲 ， 经济的发展主要是依靠商业和贸易 ， 发现新的土地 ， 获得新的殖民地 ， 就拥有了新的贸易 。 所以 ， 债券、股票的收益能否兑现 ， 完全取决于欧洲人在亚、非、拉等地的殖民活动的进展状况 ， 这是最早的股票收益模式 。
西班牙人进入美洲的阿兹特克帝国有投资 ， 就有投机 ， 因为人们总是贪婪的 ， 一定程度的贪婪 ， 有利于经济的发展 ， 在近代社会的早期 ， 西欧国家之所以能够崛起 ， 就是承认了贪婪的合理性 ， 而在古代社会 ， 贪婪是受到鄙视的 。一定程度的贪婪 ， 有利于经济的发展 ， 但是 ， 毫无节制的贪婪则会引发经济危机 ， 酿成经济泡沫事件 。 世界经济史上最早的三次泡沫事件 ， 就是1637年在荷兰发生的“郁金香狂热”、1720年在法国发生的“密西西比泡沫事件”和1720年在英国发生的“南海泡沫事件” 。 “郁金香狂热”是荷兰人炒作郁金香而引起的 ， “密西西比泡沫事件”和“南海泡沫事件”是炒作美洲的贸易而引起的 。今天 ， 我们重点要讲的是“南海泡沫事件” ， 1701年至1714年 ， 欧洲发生了西班牙王位继承战争 ， 西班牙王位继承战争顾名思义就是为争夺西班牙王位继承权而引起的战争 ， 当时西班牙哈布斯堡王朝绝嗣 ， 王位空缺 ， 欧洲的王室都是互相联姻的 ， 大家都是亲戚 ， 对于外国的王位 ， 其实也有继承权 ， 为争夺西班牙王位 ， 法国的波旁王朝与奥地利的哈布斯堡王朝之间爆发了大战 ， 当时的欧洲各国为防止法国吞并西班牙而称霸欧洲 ， 组建了联盟共同对抗法国 ， 一场王位争夺战扩大为欧洲各国之间的一场大混战 ， 法国、奥地利、英国、荷兰等国均参与了这场大战 。
西班牙王位继承战争中的一场战役近代早期的西欧国家都是“小国寡民” ， 王室和政府其实都是非常贫穷的 ， 没有钱打仗 ， 如何募集军费呢？只能向商人和银行借钱 。 所以欧洲各国在战争结束之后 ， 往往涉及到赔款的问题 ， 赔款其实就是有的国家在战争中欠下了债务 ， 要及时向商人和银行还款 。英国的南海公司就是在西班牙王位继承战争期间成立的 ， 是一家特许公司 ， 专门经营美洲等地的贸易 ， 同时还协助英国政府进行融资 ， 以便于英国政府能够偿还在西班牙王位继承战争期间欠下的巨额债务 。 偿还债务 ， 不仅需要还本金 ， 还需要还利息 ， 英国政府怎么能还得起这些本金和利息呢？借助南海公司 ， 再次进行借债 ， 即所谓的发行国债 。 那么 ， 这些钱最后怎么还呢？欧洲国家的人口都非常的少 ， 增加税收是不可能的 ， 只能在殖民地的问题上作文章 ， 所以 ， 债务能否如期偿还 ， 直接与殖民地的经营状况挂钩 。南海公司是由英国政府推动建立的 ， 英国政府授予了南海公司对南美洲和太平洋群岛地区的贸易垄断权 。 贸易能够带来巨额利润 ， 南美洲与太平洋群岛处于未开发的状态 ， 商机无限 ， 英国政府设想利用其中的一部分利润来偿还在战争中欠下的债务 ， 南海公司的建立还一度被认为是“牛津伯爵的杰作” 。
建立南海公司的牛津伯爵起初 ， 英国政府说服了大批的商人加入南海公司 ， 让他们购买英国政府的国债 ， 英国官员向他们说 ， 如果购买了1000万英镑的国债 ， 每年将会获得6%的利息 ， 1000万英镑每年的利息就是60万英镑 ， 另外 ， 政府每年还会给予8000英镑的回报作为额外的奖励 。 如此丰厚的利息和回报 ， 吸引了大批的商人 ， 购买英国政府的国债 。 那么 ， 每年60多万英镑的利息 ， 如何支付呢？英国政府以酒、醋、烟草等货品的税收作为保证 。 但是 ， 南海公司持有的英国国债毕竟有限的 ， 大部分的国债都进入到了市场上 ， 英国政府需要向国债持有人支付7%至8%的利率 。为了买到更多的国债 ， 南海公司贿赂了大批的官员 ， 将国债的利率降低至5%至4% ， 本来英国政府需支付国债持有人7%至8%以上的利息 ， 现在南海公司愿意将国债买回 ， 并降低利率 ， 这就相当于减轻了英国政府自身的财政负担 ， 除了低利率 ， 南海公司还另外支付了760万镑给英国政府 ， 就这样 ， 南海公司总共购入了市场总值3160万英镑的可赎回政府债券以及定期债券 。
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