马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓
商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。作者：笨虎链接：为啥偏偏大大被查？ - 煮历史品金融（P2P平台监测） - 专栏来源：这几天大大被查风波闹的沸沸扬扬，但目前这家公司还维持运转，并没有像e租宝那样被帖封条，网站也依然可以访问。
事情还没有定论，但有3个悬疑值得思考：
1.大大的产品涉及私募基金的公开销售，违法么？
这个问题笨虎以前在分析团贷网（保本18%的创新理财产品能投吗？）私募宝的时候其实提到过。
《中华人民共和国证券投资基金法》第九十六条：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
私募基金和公募基金最大的区别就是不能向社会不特定对象集资。通过网络进行宣传募资肯定是违法行为，涉嫌非法集资。
但是现在把P2P平台销售私募基金似乎已成风气，监管部门却完全没有一个说法；法律与监管滞后可以理解，但滞后太多就会变成社会问题。
2. 那么多平台为什么偏偏大大被查？
上面说到了牵涉私募基金销售的平台很多，那么为什么就大大被查了？因为大大的产品匹配的还不只是普通的私募基金，而是“有限合伙制私募股权基金”。
这种基金限制1个GP（普通合伙人，就是上海申彤）和49个LP（有限合伙人），LP最低出资金额是100万元。大大的产品思路，大概来说就是把那49个LP的资格放到网上公开叫卖进行众筹，最低出1万元就能买到。合规问题显而易见。
有朋友在问笨虎，想赎回大大的产品被告知私募基金不能提前赎回怎么办？
以笨虎的了解，目前的法律对于私募基金产品是否可以提前赎回并无明确规定。主要还是看合同上有没有限制赎回的条款，还有的是规定了赎回的手续费。
但是实践中，有限合伙制私募股权基金为了保证稳定性都会限制有限合伙人退伙。但有几个投资者知道自己认购的是“有限合伙制私募股权基金”呢？
3.大大强制要求员工购买理财产品违法么？
网上流传的版本是大大要求每个员工必须买5万元的一年期产品，否则必须离职。后来有大大员工跟笨虎透露后来金额降为1000元，不投直接辞退。
这个员工同时透露大大在全国此前有接近20万员工，现在清理后还剩下11万人。如果这11万人一人投1000元，大大可以补进1亿元的资金用于缓冲危机。
这是不是违法行为？笨虎虽然未发现劳动合同法对此有明确规定；但根据合同法第五十二条规定，一方以欺诈、胁迫手段订立合同的，合同无效。
不买产品，就被辞退，这显然属于使用胁迫手段。
基于上面的分析，大大被查也在情理之中。
【马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓】 同时，笨虎觉得大家应该通过大大事件吸取几个教训：（1）如果公司逼迫你购买理财产品，最好拒绝；（2）一定要看清合同，有无限制赎回等不合理条款。（3）购买理财产品前一定要弄懂自己投的是什么；在监管政策未明之前，不要再购买涉及私募基金的P2P产品。
文章始发于微信公众号煮历史品金融（微信号pinjinrong，你免费的理财保镖）
■网友的回复
上海大大的负责人沈晓骏，17年3月就自己投资注册了公司，公司名字叫：上海聚杰企业管理咨询服务有限公司，网上查到地址在：上海杨浦区邯郸路43号中观产业园618室，这些在企查查网站上都可以查到。BOSS直聘网站上看到现在又在大量招兵买马了。难道这帮人就没事了吗？有谁一起上门去讨钱？
■网友的回复
首先，非法集资和传销是两件事，常识。其次，申彤从来不是传销或者非法集资公司，立案侦查的原因是涉嫌非法吸收公众存款。这些有什么不同，轻重分别，请自行百度。
■网友的回复
已经被抓了，结果应该比e租宝好不到哪儿去。申彤大大维权群：179181567 里面有一手消息
■网友的回复
因为没有骗银行，e租宝坑了银行100亿，他不死谁死
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