马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓

商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。作者:笨虎链接:为啥偏偏大大被查? - 煮历史品金融(P2P平台监测) - 专栏来源:这几天大大被查风波闹的沸沸扬扬,但目前这家公司还维持运转,并没有像e租宝那样被帖封条,网站也依然可以访问。
事情还没有定论,但有3个悬疑值得思考:
1.大大的产品涉及私募基金的公开销售,违法么?
这个问题笨虎以前在分析团贷网(保本18%的创新理财产品能投吗?)私募宝的时候其实提到过。
《中华人民共和国证券投资基金法》第九十六条:非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
私募基金和公募基金最大的区别就是不能向社会不特定对象集资。通过网络进行宣传募资肯定是违法行为,涉嫌非法集资。
但是现在把P2P平台销售私募基金似乎已成风气,监管部门却完全没有一个说法;法律与监管滞后可以理解,但滞后太多就会变成社会问题。
2. 那么多平台为什么偏偏大大被查?
上面说到了牵涉私募基金销售的平台很多,那么为什么就大大被查了?因为大大的产品匹配的还不只是普通的私募基金,而是“有限合伙制私募股权基金”。
这种基金限制1个GP(普通合伙人,就是上海申彤)和49个LP(有限合伙人),LP最低出资金额是100万元。大大的产品思路,大概来说就是把那49个LP的资格放到网上公开叫卖进行众筹,最低出1万元就能买到。合规问题显而易见。
有朋友在问笨虎,想赎回大大的产品被告知私募基金不能提前赎回怎么办?
以笨虎的了解,目前的法律对于私募基金产品是否可以提前赎回并无明确规定。主要还是看合同上有没有限制赎回的条款,还有的是规定了赎回的手续费。
但是实践中,有限合伙制私募股权基金为了保证稳定性都会限制有限合伙人退伙。但有几个投资者知道自己认购的是“有限合伙制私募股权基金”呢?
3.大大强制要求员工购买理财产品违法么?
网上流传的版本是大大要求每个员工必须买5万元的一年期产品,否则必须离职。后来有大大员工跟笨虎透露后来金额降为1000元,不投直接辞退。
这个员工同时透露大大在全国此前有接近20万员工,现在清理后还剩下11万人。如果这11万人一人投1000元,大大可以补进1亿元的资金用于缓冲危机。
这是不是违法行为?笨虎虽然未发现劳动合同法对此有明确规定;但根据合同法第五十二条规定,一方以欺诈、胁迫手段订立合同的,合同无效。
不买产品,就被辞退,这显然属于使用胁迫手段。
基于上面的分析,大大被查也在情理之中。
【马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓】 同时,笨虎觉得大家应该通过大大事件吸取几个教训:(1)如果公司逼迫你购买理财产品,最好拒绝;(2)一定要看清合同,有无限制赎回等不合理条款。(3)购买理财产品前一定要弄懂自己投的是什么;在监管政策未明之前,不要再购买涉及私募基金的P2P产品。
文章始发于微信公众号煮历史品金融(微信号pinjinrong,你免费的理财保镖)
■网友的回复
上海大大的负责人沈晓骏,17年3月就自己投资注册了公司,公司名字叫:上海聚杰企业管理咨询服务有限公司,网上查到地址在:上海杨浦区邯郸路43号中观产业园618室,这些在企查查网站上都可以查到。BOSS直聘网站上看到现在又在大量招兵买马了。难道这帮人就没事了吗?有谁一起上门去讨钱?
马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓
马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓
马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓
马申科为首的申彤大大集团作为大型非法集资传销集团咋还不被抓
■网友的回复
首先,非法集资和传销是两件事,常识。其次,申彤从来不是传销或者非法集资公司,立案侦查的原因是涉嫌非法吸收公众存款。这些有什么不同,轻重分别,请自行百度。
■网友的回复
已经被抓了,结果应该比e租宝好不到哪儿去。申彤大大维权群:179181567 里面有一手消息
■网友的回复
因为没有骗银行,e租宝坑了银行100亿,他不死谁死


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