「债券」如何选出属于你的基金
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如何选出属于你的基金
2020全球资本市场波动加大 , 假如有一笔资金 , 应该如何投资呢?其实对于普通投资者 , 购买基金产品是一个不错的选择 , 让基金经理帮我们投资 。 然而市场在售的基金产品有几千只 , 如何筛选出优秀的基金呢 。
从基金类型的上看 , 基金产品分为股票型、混合型、债券型、货币型和QDII等 , 选择适合自己的基金类型 , 然后再从对应的类型中选择优秀基金 。 从风险属性上看 , 基金产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险 , 根据自己的投资风格 , 选择相匹配的风险属性 , 然后再选择该属性下的优秀基金 。
投资者依据明确了的基金类型或风险属性 , 筛选优秀的基金产品;一般而言 , 从成立时间、基金规模、收益率、波动率等角度进行综合评价 , 最终筛选出优秀的基金产品 。 根据多年基金分析及评价经验 , 成立时间选择大于3年的基金 , 成立时间较短的基金收益稳定性无法保证;基金规模选择适中的 , 规模太大降低基金运作的灵活性;基金收益率更多关注长期收益 , 选择近3年收益率排名居前的基金 。
结合上面介绍的优选基金方法 , 为大家介绍两款值得关注的基金产品;一款是适合稳健型投资者的“易方达稳健收益债券A” , 一款是适合成长型投资者的“广发稳健增长混合” 。 两款产品的收益风险比均比较高 , 适合定投 , 也适合长线投资 。 下面对上述两款基金产品 , 从基本信息、产品业绩和资产配置等3个维度进行对比分析 。
从基本信息对比看 , 可以看到基金类型、基金份额、基金经理任期表现、管理费和托管费等信息;通过基本信息对比 , 全面了解两款基金产品的概况 。
从基金业绩对比看 , 可以对比基金产品近1个月、近3个月、近1年和成立以来的收益率 , 通过对比能够识别出基金在不同时间周期下的收益表现 。 从下图看 , “广发稳健增长混合”近1年收益率高且波动性大 , “易方达稳健收益债券A”近1年波动性小 , 收益率更加稳健 。
从资产配置对比看 , 可以看出产品在股票、债券和货币等大类资产上的配置权重 , 了解基金的收益来源及基波动风险 。 从下图可以看出“广发稳健增长混合”股票资产占比50% , 债券资产占比35%;而“易方达稳健收益债券A”股票资产占比7% , 债券资产占比90%;可见前者适合成长型投资者 , 后者适合稳健型投资者 。
【「债券」如何选出属于你的基金】
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