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#靓科技解读#两证券公司App现常见故障投资者调侃“给个叫法”，“419”魔咒背黑锅?( 二 )


是否券商App在春季更容易出现问题？这当然只是一个玩笑 。 除了市场过度放量交易导致券商交易产生“拥堵”外 ， 鲜有数家券商App一同出现问题的情况发生 ， 更多的属于偶发性事件 。
有大型券商技术人士指出 ， 券商交易系统崩溃主要是因为行情来得太快 ， 对于稳定性和容量考虑不足 。 在市场行情过热的情况下 ， 券商某一个地区瞬间下单的并发量超过交易系统设计容量 ， 此时需要紧急切换交易系统 ， 期间就会出现宕机情况 。 在经历过2015年的市场后 ， 各家券商系统大多已完善升级并进行大幅扩容 ， 应付极端行情问题不大 。
不过 ， 从近年来各家券商App出现“崩溃”的情况来看 ， 大多属于硬件设备问题或是通讯问题 ， 这对各家券商的信息系统投入及建设提出了更多挑战 。 “这属于防不胜防 ， 只能通过加大排查力度、增加硬件投入、做好备案措施等方式预防 。 ”上述技术人士称 。
信息系统问题“虽远必罚”
在历次券商App的宕机问题上 ， 公司方面大多强调“仅几分钟就恢复正常” 。 事实上 ， 系统问题除了影响投资者的正常交易外 ， 还可能给券商带来实实在在的麻烦 。
根据《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》的事件分级 ， 证券公司集中交易系统或者网上交易系统全部中断、部分中断 ， 影响交易时间累计在5分钟以下的 ， 属于“一般事件” ， 5分钟以上即属于“较大事件”；有效客户数量在10万以上 ， 且交易系统全部中断影响交易累计30分钟以上将成为重大事件 。
此外 ， 在发生信息安全事件后 ， 未按规定进行报告、未妥善保管证据、未及时采取风险防控措施等疏漏 ， 均有可能遭遇监管部门的行政监管措施或行政处罚 。
例如 ， 今年3月 ， 鲜有监管动态的西藏证监局即对华林证券开出警示函 ， 原因是其部分互联网渠道交易系统在2019年9月16日9时44分42秒至10时42分11秒之间全部中断57分29秒 ， 影响客户正常业务办理 ， 且未及时向西藏证监局报告 。 在证监局9月17日电话催促后 ， 至9月18日华林证券才报送报告 ， 存在迟报情况 。
另外 ， 西藏证监局还指出 ， 2019年12月13日华林证券合作客户端App升级后部分页面无法打开持续约15分钟；12月31日华林证券prop网关出现故障 ， 导致交易系统为两名客户错误开出权限 。 西藏证监局要求华林证券对信息系统进行全面自查 ， 加强信息安全保障管理 ， 提高信息系统运维能力 ， 防止此类事件再次发生 。
#靓科技解读#两证券公司App现常见故障投资者调侃“给个叫法”，“419”魔咒背黑锅?
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在此之前 ， 2019年3月 ， 辽宁证券曾对网信证券采取责令改正并定期报告监管措施的决定 。 由于2018年12月及2019年2月网信证券集中交易系统和综合账户管理系统陆续发生故障 ， 反映出其信息系统存在重大风险隐患 ， 核心设备老旧、系统运维保障存在不足 ， 导致频繁发生信息安全事件 。 同年5月 ， 大同证券也因交易系统异常、未及时上报信息安全事件而被山西证监局开出监管函 。
除了券商App本身 ， 证券公司在信息系统建设上过于“依赖外援”而疏于管理 ， 同样可能招致监管的注意 。 2019年8月 ， 爱建证券因被上海证监局采取责令改正的措施 ， 原因之一即在于“未对公司快速交易系统进行有效管理 ， 客户准入和用户权限管理不到位 ， 未严格审查客户身份的真实性、交易账户及交易操作的合规性” 。 在近期同花顺陷入舆论漩涡之际 ， 券商与第三方软件合作的问题更令业内警惕 。
2019年6月 ， 《证券基金经营机构信息技术管理办法》正式实施 。 其中指出 ， 证券基金经营机构应当保障充足的信息技术投入 ， 在依法合规、有效防范风险的前提下 ， 充分利用现代信息技术手段完善客户服务体系、改进业务运营模式、提升内部管理水平、增强合规风控能力 ， 持续强化现代信息技术对证券基金业务活动的支撑作用 。


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