渤海人寿■渤海人寿2019年亏损15亿元 13家股东股权质押79%
北京联盟_本文原题:渤海人寿2019年亏损15亿元 13家股东股权质押79%
2020年“严监管”成为常态化 。 银保监会针对金融业乱象共亮出1141张罚单 , 其中 , 银保监会机关罚单5张 , 银保监局本级罚单515张 , 银保监分局本级罚单621张 。
据发现网不完全统计显示 , 截至2020年2月29日(行政处罚公示的日期) , 保险业1月份和2月份共收到约284张罚单 , 罚款约5069万元 。
从单个险企来看 , 渤海人寿保险股份有限公司(以下简称“渤海人寿”)1月2日因编制提供虚假资料、跨区域经营保险业务两宗违法行为被罚42万元 。
与此同时 , 2月12日 , 渤海人寿在其官网公布了其2019年第四季度偿付能力报告 。 数据显示 , 渤海人寿2019年偿付能力充足率逐季下降 , 净亏损15亿元 。 同时渤海人寿17家股东中 , 有13家股东所持渤海人寿86%股份被质押 , 质押股份占渤海人寿总股本的79% 。
因编制提供虚假资料两宗违法被罚42万元
据银保监会官网数据显示 , 2020年1月2日 , 渤海人寿天津分公司因编制提供虚假资料、跨区域经营保险业务两宗违法行为被罚42万元 。
在编制提供虚假资料方面 , 渤海人寿天津分公司一是通过提高产品总监职级的管理绩效工资提取比例方式 , 套取资金用于渠道维护和商务宴请 。 二是虚列招待费、公杂费、会议费 , 用于渠道业务维护 。 时任渤海人寿津分总经理傅宇为上述行为直接负责的主管人员;时任银行保险部经理解佩新为该违法行为的其他直接责任人员 。
在跨区域经营保险业务方面 , 渤海人寿天津分公司2018年间 , 跨区域承保1年期团体保险业务保单314件 。
针对上述违法行为 , 天津银保监局对渤海人寿天津分公司处罚款33万元 , 对傅宇给予警告 , 并处罚款6万元 , 对解佩新给予警告 , 并处罚款3万元;共计罚款42万元 。
偿付能力充足率逐季下降 净亏损15亿元
除业务经营违规外 , 渤海人寿业绩方面也不容乐观 。
2月12日 , 渤海人寿披露了2019年第四季度偿付能力报告 。 综合前三季度的偿付能力报告显示 , 渤海人寿2019年偿付能力充足率逐季下降 , 净亏损15.22万元 。
从偿付能力充足率来看 , 渤海人寿2019年四个季度的核心偿付能力充足率和综合偿付充足率为426.91%、411.43%、366.79%、319.88% 。 数据显示 , 渤海人寿偿付能力充足率整体下降107个百分点 。
业绩方面 , 渤海人寿一季度、二季度、三季度、四季度保险业务收入35.43亿元、13.51亿元、13.03亿元、16.78亿元;相对应的分季度净利润为-3.98亿元、-1595.40万元、-8645.43万元、-10.22亿元 。
本文插图
通过数据对比发现 , 渤海人寿前三季度保险业务收入逐季下降 , 但四季度相比三季度增长3.75亿元;同时渤海人寿四个季度的净利润均处于亏损状态 , 从数据来看 , 渤海人寿2019年净亏损15.22亿元 。
对于偿付能力充足率和净利润下降 , 渤海人寿称在经营支出方面 , 保障型产品的增长带来了首期投入的提高 , 同时2019年赔付支出、保单红利支出也高于去年同期水平 。 虽然保险业务仍处亏损状态 , 但整体保险业务原保费收入的增速大大高于成本增速 , 从另一个侧面体现出公司增收节支的成效 。 投资业务方面 , 公司投资业务配置的部分产品 , 偿债主体涉及的部分民营企业曾采取激进扩张战略 , 叠加金融去杠杆等外部因素影响 , 出现较为严峻的流动性风险 , 涉及项目发生集中逾期违约 , 造成投资项目亏损 。 综合来看 , 2019年受投资业务影响 , 导致报表亏损严重 。
同时 , 面对2020年依然严峻的内外部环境 , 公司将进一步采取有力措施妥善处理好公司经营与风险化解的关系 , 实现可持续发展;此外 , 渤海人寿将一如继往支持实体经济发展 , 坚定推进公司深化转型 , 进一步回归保险保障 , 注重价值与效益 , 促进公司良性稳健经营 , 更好保障客户利益和品质生活 。
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