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心花木向阳生|为什么“现金流”越来越比“利润率”更重要？（深度好文）( 三 )


4、B2B(Business-to-business)销售耗费现金 。
有个简单的观点是销售意味着金钱 ， 但当你做直接销售给另一个终端企业的生意时 ， 事情很少会那么简单 。 你把货品或服务随发货单一起送出去 ， 对方迟些时候付款 ， 通常是几个月后 。 那些企业都是好顾客 ， 你也不能经常催讨账款 ， 否则他们可能再也不会光顾你 ， 所以必须等待 。 当你把东西卖给分销商 ， 他再转卖给零售商 ， 幸运的话你通常能在4～5个月后拿到钱 。
5、存货耗费现金 。
在销售前 ， 你必须先购买你的产品或生产好它 。 很可能你刚开始销售产品 ， 你的供货商已经在要求你付款 。 这是个简单的经验规则 ， 每多1块钱存货你就会少1块钱现金 。
6、营运资本是你最好的生存能力 。
技术上说 ， 营运资本是一个会计词汇 ， 代表你的流动资产减去流动负债后剩余的部分 。 实际操作上说 ， 它是你可以用来支付运营成本和开支、等待客户还款前购买存货的银行存款 。
7、“应收账款”可以用四个字母表示 。
客户欠你的钱称为“应收账款” 。 这里有个快捷的现金规划方法 ， 即“应收账款每多1块钱你就少了1块钱现金” 。
8、银行家不喜欢惊喜 。
提前做好计划 ， 你无法靠现场发挥去应对银行 。 假如你认为公司会有很好的发展前景 ， 那么当新产品受阻或是客户无法按时支付货款时 ， 你越快带着财务报表和现实可行的计划书去银行 ， 就对你越好 。
9、关注三个重要的指标 。
“回款期限”(Collection days)衡量你用了多长时间收回账款 。 “存货周转率”(Inventory turnover)衡量你的存货占用营运资本和现金流的时间 。 “付款账期”(Payment days)衡量你从收到货物到向供货商付款的时间 。 永远监控这三个非常重要的现金流信号 ， 提前一年制定计划 ， 并与后来的实际情况进行比较 。
10、假如你是例外 ， 上述情况都没有遇到 ， 祝贺你 。
假如你所有的顾客在购买商品时立即付款 ， 在销售产品前你不用进行购买 ， 就没什么需要担心 。 但假如你向其他公司销售产品 ， 请记住他们通常不会立即付款 。
【心花木向阳生|为什么“现金流”越来越比“利润率”更重要？（深度好文）】本文来源：财经商业有道 作者：黄少辉；RitaQu；CFO视界观


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