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河北沧州民间借贷现纠纷，是否金融犯罪成焦点( 二 )

河北沧州民间借贷现纠纷，是否金融犯罪成焦点
三、专家研讨会 ， 认定套路贷特征据《企业法治网》2020年8月5日报道：“民间借贷纠纷民事案件中‘套路贷’犯罪的甄别与惩治”专家研讨会在线上举行 。 最高检理论研究所原所长张智辉 ， 中国公安大学原副校长李文燕 ， 北京工商大学法学院原院长、教授谢安平 ， 中国政法大学刑事司法学院副院长、教授王平 ， 中国社会科学院大学法学院教授孙远等专家学者 ， 针对民间借贷纠纷民事案件中如何有效及时发现、研究涉嫌“套路贷”犯罪线索、推进精准打击“套路贷”相关犯罪活动开展深入研讨 。 会议由北京企业法治与发展研究会副会长兼秘书长朱崇坤主持 。与会专家结合河北省沧州市发生的一起典型的民间借贷案例 ， 就“民间借贷纠纷案件中‘套路贷’犯罪线索的甄别和认定”、“‘套路贷’犯罪案件应如何定罪量刑”等议题发表意见 ， 并呼吁司法裁判机关应在民间借贷民事纠纷的审理过程中 ， 对存在典型情况的案件予以重点审查 ， 坚决截断违法犯罪分子利用诉讼程序将非法利益合法化的通道 。与会专家依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》、《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知（法〔2018〕215号）》等现行法律法规的规定 ， 在现有“套路贷”案件分析的基础上一致认为 ， 在实践中存在一种较为典型的“套路贷”犯罪方式 ， 司法机关应当在审判过程中及时甄别、重点审查 。河北沧州民间借贷现纠纷，是否金融犯罪成焦点
这类典型的“套路贷”犯罪的行为表现为：首先 ， 行为人以先前借贷还款结算等理由 ， 假借“以贷还贷”的平账方式 ， 诱使被害人签署《借款协议》及相关协议 ， 制造民间借贷假象 。其次 ， 行为人在诱使被害人签订《借款协议》后 ， 利用绝对的控制权制造虚假给付痕迹、制造资金走账流水等虚假给付事实 ， 形成证据链闭环 ， 债务人实际未取得或仅部分取得借款 。最后 ， 行为人通过故意制造违约或肆意认定违约 ， 软硬兼施 ， 强行要求债务人偿还虚假债务 ， 并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务” ， 达到非法占有的目的 。对于具备上述行为特征的民间借贷行为 ， 已经足以达到“套路贷”的立案标准 ， 司法裁判机关应在案件审理过程中予以及时甄别并重点审查 。 经审查确认民间借贷行为本身涉及违法犯罪的 ， 应当裁定驳回起诉 ， 并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关 ， 切实防范犯罪分子将非法行为合法化 ， 利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产 。 刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的 ， 人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决 ， 应当及时通过审判监督程序予以纠正 。对于涉嫌“套路贷”的行为具体构成的罪名 ， 与会专家认为 ， 司法机关应当在查明事实的基础上 ， 依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定 ， 对在实施“套路贷”过程中 ， 未采用明显的暴力或者威胁手段 ， 其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的 ， 通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的 ， 一般以诈骗罪定罪处罚；对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用 ， 构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的 ， 应当根据具体案件事实 ， 区分不同情况 ， 依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处 。与会专家强调 ， 博圆公司开发的项目是华北石油为改善职工居住条件的棚户区改造项目 ， 目前外部装修已完工 ， 开发销售手续也均已完备 ， 如能复工复产 ， 再有三个月就能搬迁 。 现在因公司账户被查封 ， 银行不给办按揭 ， 几百套房不能出售 ， 断了资金来源 ， 300多拆迁户无法回迁 ， 也连累了几百个农民工领不到工资 。“套路贷”犯罪的蔓延 ， 不仅直接侵害被害人的合法财产权益 ， 而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等手段又容易诱发其他犯罪 ， 带来一系列社会问题 ， 社会危害巨大 ， 所以将其上升为新型黑恶犯罪的一种 ， 成为扫黑除恶专项斗争的打击重点之一 。


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