一点金融|工行罚没超700万 9个网点被暂停相关业务，结算账户交易监测不到位
据央行广州分行近日发布的行政处罚信息显示 ， 工商银行广东省分行一次性收到4张罚单 ， 合计罚没超700万 ， 另有三名责任人受到处分 。
据悉 ， 该行存在对企业银行结算账户交易监测不到位、未能主动发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控的行为 。 根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定 ， 对该行处以警告 ， 没收违法所得1,764,977.84元 ， 并处罚款5,294,933.52元 ， 合计7,059,911.36元；并对三名相关责任人共处以人民币20万元罚款 。
【一点金融|工行罚没超700万 9个网点被暂停相关业务，结算账户交易监测不到位】
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值得注意的是 ， 此次工行被罚与人民银行广州分行全面推进“断卡”行动密切相关 。
据公告显示 ， 近期 ， 为更好配合广东省公安厅打击治理电信网络诈骗 ， 人民银行广州分行成立了专项工作组 ， 根据公安机关移交的“涉案”账户 ， 对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查 ， 对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施 ， 并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚 。
其中 ， 中国工商银行广东省分行因存在“对企业银行结算账户交易监测不到位 ， 未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”等问题 ， 被处以警告并罚款及没收违法所得合计人民币7,059,911.36元 ， 三名相关责任人被警告并处以罚款合计人民币20万元 。 同时 ， 中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月 ， 并限期整改 。
数据显示 ， 截至10月末 ， 广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户 ， 及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户 ， 向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条 。
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