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公益|5年内禁用支付宝和微信支付！多地公安出手：这些人摊上大事了( 四 )


2. 惩戒措施
电话卡方面 ， 对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡 ， 且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户 ， 三大基础运营商实施只保留1张电话卡 ， 5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施 。
银行卡方面 ， 对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者 ， 将实施惩戒措施 。
其一 ， 信用惩戒 。 人民银行将相关信息纳入金融信用基础数据库管理 ， 违法违规行为记录到个人征信报告 ， 在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请 。
其二 ， 限制业务 。 5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 。
也就是说 ， 相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款 ， 不能使用网银、手机银行转账 ， 不能刷卡购物 ， 不能在购物网站快捷支付 ， 不能注册支付宝账户 ， 不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款 ， 不能开通微信收发红包和转账功能等等 。
其三 ， 严管账户 。 银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户 。 惩戒期满申请开户的 ， 银行和支付机构将加大审核力度 。
大众也需要提高警惕
警方提醒：
一、出租、出借、出售银行卡、个人支付账号、银行卡危害极大 ， 极有可能被收卡人用于从事非法活动 ， 给自己带来极大的法律风险 ， 甚至承担刑事责任 。
二、凡是经公安机关认定的出租、出借、出售购买银行卡或账户的单位或个人 ， 公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施 。
三、目前 ， “被依法列为失信联合惩戒对象的” ， 已被公安部明确为不得确定为民警拟录用人选 。 未来 ， 此类惩戒应用会越来越多 ， 被惩戒之后对个人和家庭的负面影响会越来越明显 。 广大市民切莫因贪图小利而陷自己于不利局面 。
四、请务必妥善保管个人银行卡、电话卡、支付账户、对公账户 ， 一旦丢失 ， 请及时挂失、补办、更改密码 。 如已将个人银行卡、电话卡、支付账户、对公账户出租出售的 ， 请尽快向公安机关投案自首 。
据央广网 ， 北京市中伦（深圳）律师事务所律师钟以桢介绍 ， 个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌 ， 不仅会被罚款 ， 还会被纳入征信系统 ， 留下信用污点 。
他表示：“根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》规定 ， 境内个人从事外汇买卖等交易 ， 应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理 ， 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的 ， 由外汇管理机关给予警告、没收违法所得、罚款；构成犯罪的 ， 依法追究刑事责任 。 ”
本期编辑 陈思
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