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投资|保险投资能力自评打几分? 险企陆续“官宣”成绩单

投资|保险投资能力自评打几分? 险企陆续“官宣”成绩单
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翟超/制图
证券时报采访人员 潘玉蓉
近日 ， 泰康养老、燕赵财险、北京人寿率先完成了相关投资能力的自评估 ， 并将结果在中保协网站披露 。 据证券时报采访人员了解 ， 近期各保险资管和保险公司投资部门都在紧张开展自评估事项 。
10月10日 ， 中国银保监会下发《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》（银保监发〔2020〕45号）（简称“45号文”） ， 决定进一步深化“放管服”改革 ， 取消投资管理能力的备案管理 ， 将保险机构投资管理能力管理方式调整为“公司自评估、信息披露和持续监管相结合” 。
根据45号文 ， 在明年1月31日之前 ， 所有保险公司都要完成自评估和挂网披露 。
小型公司尝“头啖汤”
11月以来 ， 陆续有保险公司在中保协网站上披露投资管理能力自评估情况 ， 以中小公司居多 。 目前 ， 已有燕赵财险披露了信用风险投资管理能力、股权投资管理能力的自评估情况；北京人寿披露了股权投资管理能力、泰康养老披露了信用风险投资管理能力自评估情况 。
这些保险公司都在自评估报告中承诺 ， 相关能力符合监管要求 ， 并保证披露的及时性、内容的真实性和完整性 。
今年10月10日 ， 银保监会发文取消了保险机构投资管理能力的备案管理 ， 将管理方式调整为公司自评估、信息披露和持续监管相结合的形式 ， 通过强化事中事后监管 ， 全面压实保险机构主体责任 。
这是近十年来保险投资制度的一次大调整 。 调整之后 ， 保险机构投资管理能力新定义为七类：信用风险管理能力、股票投资管理能力、股权投资管理能力、不动产投资管理能力、衍生品运用管理能力、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力 。
过去针对保险机构投资管理能力 ， 一直是“牌照式”备案监管 。 据监管人士透露 ， 此次改革将有力解决部分保险机构过去存在的投管能力“重牌照、轻建设”的问题 ， 有利于保险投管能力不断提升 ， 有利于保险行业应对内外部风险 ， 也有利于提升保险业服务实体经济质效 。
据证券时报采访人员了解 ， 由于要在明年1月31日完成全部工作 ， 10月以来 ， 各家保险公司投资部门就已经针对新规要求展开了紧张的制度梳理、调研论证和自评估 。 尤其是对于牌照能力较多的大型保险机构 ， 自评估需要准备的信息披露内容将更加复杂 。
投资管理部门透明化
整体来看 ， 保险公司需要披露的事项较为详细 ， 本次改革对信息披露的要求 ， 可以说是保险公司投资管理部门对外公开程度最大的一次 。
例如 ， 完成自披露的公司 ， 均公开了相关投资业务条线上的行政责任人、专业责任人的基本信息 ， 公开了资管部门组织架构、岗位设置的情况 ， 甚至包括专业人员的名字及其从业年限等信息 。
银保监会在《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》（45号文）中第九条规定 ， 保险机构公开披露的投资管理能力建设及自评估内容 ， 应涵盖相关能力标准的各项要素 。 涉及人员资质的 ， 45号文要求逐一列明专业人员的具体资质和从业经历 。
这一度引起了部分保险业内人士的担忧 ， 披露专业人员详细履历是否会为外界挖角提供便利 ， 不利于团队稳定和业务发展？
不过 ， 在后续的操作沟通中 ， 这个疑虑在缩小 。 已经披露的公司中 ， 除了行政责任人和专业责任人需要按要求公开基本信息 ， 各个岗位专业人员只需要披露姓名及从业年限 。
各家保险机构在满足信息透明要求和保护公司内部信息之间 ， 也有一些权衡之道 。 比如 ， 一些公司倾向于披露监管要求的最低人数 ， 也有公司会选择披露更多 。
45号文还要求 ， 涉及制度建设的 ， 应逐条列出相应制度名称、发文字号 。 涉及流程机制的 ， 应清晰列明总体框架及各环节分工、管理规则名称及责任人信息 。


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