微知财经|你知道吗？天沃科技存财务危机，对上市公司将造成重大不利影响！
从表面上看 ， 天沃科技并不缺钱 ， 因为截至2020年三季度末 ， 其账户上的货币资金尚有13.41亿元 ， 这比很多中小型企业一年的营业收入还要高 。 然而若进一步分析则不难发现 ， 其货币资金并非可以随时支取的 ， 其中有很大一部分为开具票据、保函、信用证等所支付的保证金 ， 其随时可用于支取的银行存款及现金金额只有8.58亿元 。
那么这数亿元的资金能否足够其维系经营和偿还到期债务呢？根据其三季报数据 ， 截至今年三季度末 ， 公司账户上一年内到期的非流动负债金额高达9.16亿元 ， 这一规模已超过其可动用的货币资金 ， 更要命的是 ， 同期账户上的短期借款金额也高达55.91亿元 ， 长期借款也有60.38亿元 ， 仅这两项借款金额合计就高达116.29亿元 ， 如此来看 ， 公司账户上8.58亿元的不受限资金不过是杯水车薪罢了 。
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据公司中报披露 ， 2018年8月 ， 天沃科技曾向上海电气集团股份有限公司（包括其下属公司及其关联方）借款20亿元 ， 借款期限为6个月 ， 债务到期后 ， 公司并没有偿还这笔借款 ， 而是分别于2019年2月22日和2020年2月22日两次对该笔债务进行了展期 ， 原借款期限与展期期限之和为30个月 。 从其借款屡屡展期的情况看 ， 公司的资金链是相当吃紧的 。 按照借款期限 ， 这笔借款将于明年2月份到期 ， 若再加上其所需偿还的其他巨额债务 ， 则公司将如何偿还就成了一个很现实的大问题 。
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除了逾百亿元的巨额有息负债外 ， 公司还存在着巨大的担保风险 。 据天沃科技2020年中报披露 ， 公司对外提供的财务担保金额合计高达59.91亿元 ， 其中5年以上的财务担保有5亿元 ， 1～3年的担保超过30亿元 ， 1年以内的担保也有24.87亿元 。 值得注意的是 ， 为了这些担保 ， 天沃科技有超过26亿元的应收账款及超过30亿元的股权均被质押出去 。
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问题在于 ， 如此规模的对外担保 ， 一旦被担保公司资金链出现问题 ， 债务无法清偿 ， 则天沃科技或将承担连带责任 ， 届时其质押的应收账款、股权等资产恐怕也要受到牵连 ， 出现被冻结、拍卖偿债等情形 ， 届时对上市公司将造成重大不利影响 。
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