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金融|华夏理财董事长李岷：用金融科技补短板 打造智能资管机构( 二 )


政策建议方面 ， 由于银行理财产品的投资者更看重收益稳定、波动相对小的权益产品 ， 建议监管部门能够为理财产品直接投资场内衍生品提供便利 ， 降低风险对冲的制度和交易成本 ， 为理财产品更大力度参与权益投资提供空间 。
中国证券报：四季度到明年初在大类资产配置方面可能采取什么策略？
李岷：资产配置上 ， 我们既秉承中长期投资策略的相对稳定 ， 又结合短期因子变化进行组合动态调整 。
债券市场方面 ， 国内债券市场将在GDP同比大幅增长预期变现前逐步进入相对稳定状态 ， 年内到明年一季度债券市场单边交易机会较少 ， 票息和乘数策略占优 。
股票市场方面 ， 考虑到未来核心技术和材料领域自主替代加速、消费电子及新能源应用行业效能提升、5G产业逐步渗透、优势制造业的全球定价权显现以及现代生物制药行业快速增长 ， 核心价值类上市公司将成为追求超额收益的主要标的 ， 以行业指数为主的被动投资将成为机构投资者的主要选择 。
另类市场方面 ， 随着证券市场注册制的逐步推广以及中长期股权投资资金的逐步增加 ， 股权投资中募投管退的全流程运行机制进一步理顺 ， 另类产品组合中的股权投资占比将进一步提高 。
稳步推进理财业务转型
中国证券报：在资管新规过渡期剩余时间里 ， 华夏理财如何推动转型？净值化转型过程中 ， 面临哪些难题？
李岷：华夏理财成立之后稳步推进理财业务转型 ， 推动理财业务回归资管业务本源 。 转型工作主要布局在梳理和重塑产品体系、加强投研能力建设、整合渠道资源以及按照集成系统化、智能化的模式重新搭建科技架构方面 。
银行理财业务在净值化转型过程中仍面临许多挑战 。 首先 ， 净值型产品发行难度依然较大 。 投资者对净值型产品接受程度较低 ， 对理财产品刚性兑付的预期短期内难以消退 ， 培养投资者形成风险意识并真正接受净值型产品需要一定的过程 。 其次 ， 存量业务整改转型面临困难 。 以非标资产为例 ， 在资管新规期限匹配的要求下 ， 存量的非标资产需要发行长期限的净值型产品对接 ， 对产品发行能力提出挑战 。 此外 ， 存量资产回表将对母行不良贷款率、拨备覆盖率、资本充足率、净利润等指标产生较大冲击 。
中国证券报：公司与母行联动情况如何？是否考虑自建资源？公司将如何实现打造智能资管机构的目标？
李岷：华夏理财将以母行为依托 ， 全面服务母行客户的理财投资需求；在母行前期渠道拓展基础上 ， 不断深化与存量机构的合作 ， 加强对新增机构的营销 。 未来 ， 我们计划自建以华夏理财App为主要载体的网络销售渠道 ， 进一步强化客户服务手段 。
未来 ， 公司将利用金融科技补齐传统短板 ， 保持金融科技引领战略定力 ， 加强科技人员占比和多层次科技人才体系建设 ， 建立健全企业级大数据平台 ， 探索人工智能技术在产品设计、客户服务等领域的应用 ， 着力增强自主创新能力 ， 以积极开放心态打造资管科技合作生态 ， 探索投资团队和金融科技团队的知识互通机制 。 （完）


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