江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

财经作者陈琦|帮人兑换外币牟利，拉拢家人参与，半年流水过亿家中现金几百万


以前有这么个新闻说 ， 有人把几十万现金放家里了 ， 没想到有一天发生了火灾 ， 这些现金全都被烧掉了 。 可是我们今天说的这个事 ， 家里面放的现金就更加夸张了 。 事情发生在4年前 ， 在广东东莞一个看似普通的杂货店里 ， 警方翻出了大量的现金 。
财经作者陈琦|帮人兑换外币牟利，拉拢家人参与，半年流水过亿家中现金几百万
本文插图

在房间的角角落落 ， 但凡有点空的地方 ， 都堆满了成捆成捆的百元现金 。 保险柜里头的情景更是惊人 ， 百元大钞堆的是整整齐齐 ， 最后一核算将近200万 。 这个夸张的杂货店是一个姓袁的女士开的 ， 对袁某儿子林某的住处进行搜查 ， 结果更惊人的一幕出现了 。
保险柜里面就放着400多万的人民币 ， 还有一些港币 。 母子俩加起来将近700万现金 。 不光是这对母子 。 同一天 ， 警察在其他几户人家里头 ， 也发现了大量的现金 。 35岁的孕妇袁某 ， 警方在她家里搜查出了8部手机 ， 9张银行卡 ， 衣柜里 ， 行李箱里塞满了大量的现金 ， 足足有40万 ， 其中还有一些港币 。
财经作者陈琦|帮人兑换外币牟利，拉拢家人参与，半年流水过亿家中现金几百万
本文插图

这一切追根溯源的话 ， 还得从警方的一起调查行动说起 。 当时警方在调查一个姓钟的男子 ， 钟某的银行账户交易量大得惊人 。 少的几十万 ， 多的几百万 。 根据他的流水显示 ， 几乎每个小时都在转账 。
这事最让人感觉不对劲儿在于 ， 这钟某连份正式工作都没有 ， 一个无业游民每天账上却有几百万的流水 ， 这显然不正常 。 在对银行账户追查之后 ， 更大的疑问出现了 。 钟某的钱都转到29岁的林某的账户上 ， 林某的资金交易量更加夸张 ， 半年的资金交易量达到了4个亿 ， 这还只是其中一个账户 ， 而林某就是一个再普通的杂货铺小老板 。
警方很快查到了一个关键人物 ， 一名姓刘的男子 ， 他的交易金额比钟某、林某还要多 。 他还是钟某 ， 林某共同的交易对象 ， 很像是他们的上线 。 为了搞清楚这一切 ， 警方加大了跟踪的力度 ， 终于发现了一次完整的交易过程 。
财经作者陈琦|帮人兑换外币牟利，拉拢家人参与，半年流水过亿家中现金几百万
本文插图

钟某、林某、刘某他们干的很可能就是钱的生意 。 就是人们通常说的 ， 非法买卖外汇的地下钱庄 。 而且随着案件的进一步调查 ， 警察惊讶地发现 ， 竟然还有更多的人 ， 像他们一样做着非法的外汇买卖 ， 其中就包括他们的家人 。 例如开头说的 ， 林某的母亲袁某 ， 刘某的前妻 ， 孕妇袁某 。
掌握到这些人的行动之后 ， 警方进行抓捕和收网行动 。 最终十多个地下钱庄被捣毁了 。 涉嫌非法买卖的外汇金额 ， 经过查证超过了160亿人民币 。 根据刘某讲述 ， 刘某起初帮一个开厂的朋友兑换了一些港币 ， 自己也从中赚了一点利润 。
一般按照兑换金额的千分之一来算利益 ， 10万块钱的交易就能赚100块 。 结果刘某就慢慢地陷入到了这个利益黑洞里中 ， 后来认识的朋友越来越多 ， 交易量也越来越大了 。 后来业务量扩大 ， 有时候也会碰到资金不足的情况 ， 就会去找同样做非法买卖外汇的人来帮忙 。
财经作者陈琦|帮人兑换外币牟利，拉拢家人参与，半年流水过亿家中现金几百万
本文插图
刘某类似于中介 ， 在资金和所谓的客户之间搭桥 ， 从中赚些利润 。 所以虽然看着钱多 ， 资金流水量巨大 ， 但都不是他的 。 后来他觉得有利可图 ， 想扩大规模 ， 又想办法把他的姐姐和弟弟也拉入到了这个行当 。
至于开杂货铺的62岁的袁某 ， 她因为经营杂货店 ， 生意往来多 ， 这就接触到了一些有买卖外汇需求的客户 。 慢慢就发现了其中的赚钱门道 ， 和刘某一样 ， 觉得获利不少还轻松 ， 于是就深陷其中了 。


推荐阅读


上一篇：电视剧杂谈|9只绩优网红经济概念股获北上资金加仓

下一篇：新京报|国家发改委服务业咨询委王耀：商业出现两极分化