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经济日报|?拆穿币圈暴富“神话”：风险防控从不存侥幸开始

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经济日报|?拆穿币圈暴富“神话”：风险防控从不存侥幸开始
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经济日报|?拆穿币圈暴富“神话”：风险防控从不存侥幸开始
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采访人员近日调查发现 ， 少数打着“虚拟货币能发横财”旗号的金融骗局 ， 正是通过区块链虚拟货币、学习数字货币知识、“无风险代币”等手法诱导新用户入群——广大投资者应擦亮双眼 ， 警惕炒币骗局 。
由“老师”“专家”“币圈意见领袖”直播教学、投资价值盘、带头致富——不少投资者可能对这样的虚拟货币公司“获客”手法并不陌生 。 事实上 ， 部分名义上是金融数字货币培训、区块链货币技术展示的微信群 ， 一旦拉入新人就抓紧时间“洗脑” ， 一场谋划已久的骗局伴随着“新韭菜们”一夜暴富的炒币梦开始 。
“击鼓传花”的游戏
“目前资金存取管理这么严 ， 到哪都得实名制 ， 怎么才能‘不留痕迹’将国外合作方的‘回扣’转到我名下呀？”在北京某外贸企业工作的小张 ， 最近在一位“神秘牛人”的微信“建议”下打起了偷拿海外回扣的主意 。
“牛人”自称能告知其最隐蔽的资金转移妙招：“我们这个互联网平台的虚拟货币可实现跨境交易 ， 国内买入境外卖出 ， 隐蔽无限额 。 这可是采用了先进的区块链技术 ， 安全匿名 ， 全球通用 ， 还能升值赚收益 。 ”
果真如此吗？小张将7年合作回扣尽数转到“牛人”推荐的互联网平台购买虚拟货币后不久 ， 网站再也登录不上去 ， 所谓“牛人”的微信也不见踪影 。
追悔莫及的小张最后从公安民警那里得到了真相：原来 ， 不法分子利用虚拟货币匿名化与去中心化特点“洗钱” 。 以某特币、某代币为代表的虚拟货币已成为犯罪分子的工具之一 ， 像小张这样吃亏的大有人在 。
与小张不同 ， 刚参加工作的小李总想着发横财 ， 并接到“梦寐以求”的电话——“您好 ， 我是代币空间的客服 ， 现特邀请您加入我们的贵宾虚拟货币圈交流群 ， 分享赚钱经验 。 ”小李最终被诱惑 ， 加入一个名为“币圈粉丝社区”的微信群 。 一些“老师”“专家”起初在群里科普币圈资讯、分析行情、讲解“数字货币”知识 ， 为后期互动“铺路” ， 小李听了深信不疑 ， 却在投资买了数千元虚拟货币不久 ， 被客服踢出微信群 。
类似这样不法机构打着数字货币的幌子“蹭热点”、开展金融诈骗的案例并不鲜见 。 在部分业内人士看来 ， 普通投资者分不清虚拟货币和数字货币 ， 加之近期数字货币新闻不断 ， 给拆穿相关骗局带来难度 。
光大证券分析师孔蓉提醒 ， 不法分子常用虚拟货币诈骗具有几大特征：一是将非法所得通过虚拟货币转到海外平台 ， 换成外币存入海外账户或再转回国内；二是自行发行虚拟货币 ， 用类似传销方式吸引他人集资购买 ， 骗取钱款；三是在无需实名认证的境外赌博网站 ， 用虚拟货币支付赌资 ， 隐藏资金来源；四是将非法所得通过虚拟货币购物 ， 拿到物品后售出获得现金 ， 掩盖资金来源 。
认清“李鬼”的虚假属性
玩数字货币概念 ， 是虚拟货币骗局中最常用的手法 。 那么 ， 虚拟货币与数字货币究竟是何关系？招联金融首席研究员董希淼认为 ， 中央银行数字货币是基于清算方式而出现的现钞之外的“记账货币” 。 其基于区块链等互联网新技术 ， 融合了加密电子货币体系的数字货币 ， 是中央银行发行的另一种形态法币 。 简而言之 ， 它是数字化的人民币 ， 目的是替代现金(纸币、硬币)成为中国的法定货币 ， 是货币供给中的M0(现钞) 。 由于担心纸钞可能传播病毒 ， 新冠肺炎疫情成为各国发行央行数字货币的催化剂 。 目前 ， 世界各国央行都在发展数字货币 。
数字货币有两方面特点：一是国家信用背书 ， 具有无限法偿性与强制性 。 二是币值稳定 ， 适用于各类经济交易活动 。


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