兑付|原创惊爆！25只资管计划延期，底层资产成谜，鹏华资产称兑付基本完毕( 二 )
李女士等投资者透露 ， 10月初 ， 代销方工行给出了一套兑付方案：今年10月20日兑付50%本金 ， 另外48%本金转为工行理财 ， 剩余2%本金充当理财收益 ， 1年后到期兑付 。
这份兑付方案可以理解为 ， 投资者不仅要一年后才能拿回剩下一半本金 ， 而且还不会得到任何投资收益 。 债市观察了解到 ， 鹏华聚鑫系列产品投资者投了200万元至1500万元不等 。
债市观察获悉 ， 10月14日 ， 部分投资者在工行工作人员的指引下 ， 签了“小协议” ， 协议的内容是上述兑付方案 。
“合同不能带走 ， 拍照也不允许 ， 各种保密性很强 ， ”李女士透露 。 其他投资人也向债市观察证实了这一点 。
李女士还表示 ， “不给收益也认了 ， 只要把路演报告、投后报告、一季报、年中报给我们看看到底投资了什么、哪里亏了 ， 多次跟工行要都不给出示 ， 说私募产品不公布 。 ”
债市观察发现 ， 在鹏华聚鑫系列产品同中 ， 明确规定了资产管理人具有报告义务 ， 即披露运作期报告 ， 包括年报、季报和临时报告 ， 并在资产管理人官站披露供投资者查阅 。
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图片来源：投资者提供的合同
上海新古律师事务所主任王怀涛律师在界面新闻采访人员采访时表示 ， 如果信息披露义务人不履行相关义务 ， 投资人可以要求其承担因不履行相应披露义务的民事责任 。
那么 ， 鹏华聚鑫系列产品资金到底流向何处？为何出现巨额亏损？
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底层资产成迷 ， 涉HH债券
迄今为止 ， 鹏华聚鑫系列产品的投资者仍然不清楚 ， 自己的钱究竟投到了哪些资产里面 ， 以及到底是哪些资产出现问题 。
根据李女士等人提供的资料 ， 债市观察注意到 ， 鹏华资产并未在合同中披露资金的具体投向 。 仅披露投资的范围 ， 范围非常广泛 。
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图片来源：投资者提供的合同
虽未公布底层资产 ， 但从鹏华资产《提前终止公告》和《分配延期公告》中提到的“根据资管新规要求提前结束”、“存在嵌套结构”、“询价卖出需调解”也能发现 ， 标的并不优质 。
对于鹏华聚鑫系列产品的底层资产 ， 债市观察获得的一份录音证据显示 ， 李女士在与鹏华资产工作人员交流中 ， 后者直言投资标的当中包括HH集团的债券 。
目前 ， 共40亿元的鹏华聚鑫系列产品 ， 占鹏华资产总管理规模逾10% 。 截止今年9月底 ， 鹏华资产的资产管理规模约368亿元 ， 产品累计发行数量1188只 ， 存续产品数量242只 。
据官网介绍 ， 鹏华资产由鹏华基金控股 ， 2013年1月4日在深圳前海注册成立 ， 是首批证监会核准从事特定客户资产管理业务以及证监会许可的其他业务的专业资产管理公司 。
而鹏华基金的固收团队在业内非常有名 ， 债券产品业绩排名近3年稳定在前25%内 ， 管理着4685亿资产 ， 其中债券型基金81只将近1200亿 。 今年被评为10大明星基金公司 。
10月16日晚 ， 鹏华资产称鹏华聚鑫系列产品相关兑付工作正顺利推进并基本完成 。 部分投资者告诉债市观察 ， 他们并不认同这一说法 ， “根本就没有”、“现在就看10月20号给不给钱了” 。
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