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期汇金|洞察|富途证券涉违规买卖外汇被罚20万 是“真糊涂”还是“装糊涂”？


国家外汇管理局一份10月12日的行政处罚显示 ， 富途证券因非法买卖外汇行为违反了《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条的规定 ， 外汇局深圳分局根据《外汇管理条例》相关规定对富途证券给予警告并罚款 。
富途被给予警告并罚款20.32万元
深圳分局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定 ， 对富途网络给予警告 ， 并罚款20.32万元 。

期汇金|洞察|富途证券涉违规买卖外汇被罚20万 是“真糊涂”还是“装糊涂”？
本文插图

《结汇、售汇及付汇管理规定》（银发[1996]210号）第三十二条中规定 ， 外商投资企业可以在外汇指定银行办理结汇和售汇 ， 也可以在外汇调剂中心买卖外汇 ， 其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员只能在外汇指定银行办理结汇和售汇 。
而《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条则明确 ， 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的 ， 由外汇管理机关给予警告 ， 没收违法所得 ， 处违法金额30%以下的罚款；情节严重的 ， 处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的 ， 依法追究刑事责任 。
“520”策划涉及非法买卖外汇
此次富途网络被罚 ， 正是由于其主要产品富途牛牛APP在今年5月的一次营销活动出现了违规问题 。 根据富途方面说明 ， 此事源于富途网络在2020年5月20号富途牛牛客户端上线的“感情无价 ， 爱将升值”520非盈利性运营活动 。
据富途牛牛网站 ， 活动期间 ， 用户可使用大陆地区微信支付101港元、520港元、1314港元和9999港元4种特殊面额购买周生生、阿里巴巴、耐克、LV四种股票卡 ， 并赠送给其他用户 。 根据富途方面的说明 ， 活动还采用固定兑换标准：1USD=7.75HKD=7.13RMB 。 富途称 ， 这是一次“非盈利性运营活动” ， 但问题在于此次活动采用了微信支付而非境外账户支付 。 按照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条中提到的“违法金额30%”估算 ， 此次富途网络被罚20.32万元 ， 实际涉及的买卖外汇金额约合67.73万元 。
“真糊涂”还是“装糊涂”？
对此 ， 富途方面回应称 ， 对此事“非常抱歉” ， 同时因内部运营团队未能识别活动方案的违规问题 ， 就监管部门所作出的相关处罚 ， 其表示接受 ， 并称今后将进一步加强公司全员对国家相关法律法规的学习 ， 避免出现因内部团队的认知不足 ， 导致运营方案出现合规漏洞的情况发生 。
众所周知 ， 根据国家外汇管理局相关规定 ， 个人结汇年度总额及售汇年度总额上限分别为每人每年等值5万美元 。 等值5万美元是指 ， 小额外币兑换交易的限额货币单位采用美元 ， 非美元货币则根据外汇管理局的折算率折算成美元后 ， 不超过5万美元 。 然而富途这一营销活动实质上完美绕开了外管局 ， 境内用户通过微信支付将人民币汇入富途证券的国内账户 ， 富途证券则使用外币购买股票给境内用户 ， 这一过程中 ， 富途证券轻松将离岸外币转化成境内人民币 。 如果上述行为不被发现 ， 那么富途证券的资本将能够在境内和境外自由进出 ， 外币和人民币之间自由兑换 。 这也不免使人产生质疑 ， 富途证券这一行为究竟是“真糊涂”还是“装糊涂”？
其实富途的合规问题 ， 市场热议已久 。 就在今年7月份 ， 富途证券还因为未获许可从事金融活动被澳门金融管理局“点名” 。 根据此前公告 ， 澳门金融管理局发现社交平台出现以“富途证券”名义招揽公众开立投资账户的情况 。 公告提醒公众 ， “富途证券”从未获许可在澳门特别行政区从事任何金融活动 。
对此 ， 富途证券方面当时回应媒体表示 ， 富途证券从未允许或授权任何人/机构在澳门以“富途证券”的名义公开招揽公众开立投资账户 ， 得知此情况后 ， 公司也在积极和澳门金管局相关部门取得联系和沟通 ， 了解真实的情况 。


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