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日剧盘点|如何在40岁前实现财务自由?( 三 )


所以好公司的第三个特征就是“连续5年负债率小于60%”
知道这些特点后 ， 怎么把具备这些优秀特质的公司筛选出来呢？这里需要用到一个网站：同花顺
电脑搜索同花顺财经 ， 有标注官网两个字的就是了 ， 点进去后在上面的搜索框输入我们刚才的3个前提：连续5年ROE大于15% ， 毛利率大于40% ， 负债率小于60% 。
日剧盘点|如何在40岁前实现财务自由?
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当你输入这些前提后 ， 3000多家上市公司就被筛选到只剩下几十家了 ，
这几十家公司是不是都能够投资了呢？或者说我随便选几家公司无脑买入 ， 就能够赚钱吗？
当然不是 ， 我们只是在大浪里淘出了一些金沙 ， 这里面依然有一些公司是披着金色外衣的石头 ， 而不是真正的金子 ， 假如买了这些具备欺骗性的公司 ， 等待投资者的就很可能是亏损 。
那该如何挑选出真正优秀的公司呢？
就需要我们优中选优 ， 再设置一些更加苛刻的前提了 ， 以下这些内容 ， 是我个人多年投资所积累的经验总结 ， 这个你在其他任何地方都不可能学到：
再加1个前提：上市满3年 。
为什么要加上上市满3年？由于公司在上市之前 ， 为了达到上市融资的目的 ， 会粉饰报表 ， 让财务数据更好看 ， 只要不做假做的太离谱 ， 都能通过审核 ， 这样的数据水分很大 ， 而上市之后 ， 每一个季度的财报都要公然表露 ， 年报更是需要有专门的会计师事务所审计 ， 可信度会略高一点 。
所以 ， 新上市的公司 ， 除非对它的经营情况、商业模式、管理层和产品都非常了解 ， 否则一律不要买 。
再加1个前提：净利润同比大于10%
“净利润”实在很好理解 ， 营业收入-营业支出-企业所得税=净利润 。 “同比大于10%” ， 就是说这个季度的净利润比上个季度多赚了10% ， 说明公司盈利能力越来越好 ， 这样一家不仅优秀 ， 不仅非常赚钱 ， 而且还能越来越赚钱的公司 ， 就是我们最佳的选择 。
日剧盘点|如何在40岁前实现财务自由?
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以上5个前提一起筛选后 ， 3000多家上市公司 ， 就只剩下了14家 ， 这14家公司可以说是优等生里的优等生了 ， 那是不是表示 ， 我任选3-5家公司以现价买入就一定能赚钱呢？
非也 ， 好公司还要看它的股价是否公道 。
这个怎么理解？这里我们需要学习5个专业名词 ， “市值” ， “股价” ， “股本” ， “净利润” ， “市盈率” 。
“市值”很好理解 ， 就是公司上市后的总价值 ， 市值=股价×股本 ， “股价”就是现在股票的价格 ， “股本”就是发行了多少股的股票 ， 好比贵州茅台总共发行了12.56亿股 ， 最近它的股价1300元左右 ， 那么贵州茅台的市值就是1300×12.56亿=1.6万亿 。
“净利润”不用多解释了 ， “市盈率”是什么意思？我们把它拆解开来看 ， 就是“市值”与“盈利”的比率就叫“市盈率” ， “盈利”实在就是“净利润” 。
根据以上的解释 ， 我们可以得出一个公式：市盈率=市值÷净利润
市盈率有什么作用呢？
我举个例子 ， 如果我开了一家超市 ， 超市每年净利润是100万 ， 我把我的超市股份分成了100万份 ， 每份卖10元 ， 假如你想买下我超市的所有权 ， 就要花1000万 ， 这时候市值除以净利润得出的市盈率就是1000万除以100万 ， 即是10倍 。
你想回本 ， 需要10年的时间 ， 所以市盈率就表示 ， 你通过赚取净利润回本所需要花费的时间 。
假如我的超市每份股份卖30元 ， 你买下它就需要花3000万 ， 这时候市盈率是30倍 ， 你回本的时间就是30年 。
我们再把这个市盈率放到股市里去看 ， 你愿意买低市盈率的股票 ， 仍是愿意买高市盈率的股票？


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