渤海银行上市未满百日，领二百万罚单，同业投资违规成“重灾区” 10月9

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10月9日，江苏银保监局公示了6张罚单，其中一半罚单（包括个人）的处罚对象，指向渤海银行股份有限公司（9668.HK ，下称“渤海银行”）。在罚单中，渤海银行的南京与苏州两家分行被罚没金额合计约200.66万元（2006577.56元），这也是渤海银行7月16日上市以来的首次被罚。值得注意的是，该行的南京分行同业投资相关业务出现违规。而结合招股书等信息，采访人员发现，同业投资违规已成渤海银行被罚的“重灾区” 。

渤海银行上市未满百日，领二百万罚单，同业投资违规成“重灾区”。从本次处罚的具体违规事实看， “存在存贷款挂钩行为”成为渤海银行南京与苏州两家分行的“通病” 。

渤海银行上市未满百日，领二百万罚单，同业投资违规成“重灾区”。

此外，南京分行还因存在“为同业投资业务违规提供信用担保”、“贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金”等项违规事实，被没收违法所得6577.56元，同时被罚款125万元。该分行的施熙杨也因对渤海银行南京分行贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金负有直接责任，而被警告并罚款5万元。

渤海银行苏州分行本次领罚70万元。 “变相为房地产企业支付土地购置费用提供融资”成为“通病”之外该分行的主要违规事实。

江苏银保监局同天6张罚单的罚没金额合计约为260.66万元，渤海银行两家分行的合计占比近八成，达到76.98% 。

同业投资违规成处罚“重灾区”

来自招股书披露的信息，截至最后实际可行日期（指2020年6月20日，即本招股章程印发前为确定当中所载若干资料的最后实际可行日期），渤海银行收到银保监会、人民银行、国家外汇管理局、国家税务总局及其他监管机构已合计63单的行政处罚（一般为罚款）。这些行政处罚针对渤海银行总行及34家分支行做出。涉及罚款及被没收的不正当收益合计约为5590万元。

其中，渤海银行收到银保监会及其地方监管局开出罚单的数量与金额最高，为33单、约4320万元。只有1单是向渤海银行总行开出，其余32单处罚对象为分支行。