服贸|专访德勤合伙人张丰裕：应构建机构三方生态圈 合力化解反洗钱执行中的薄弱环节
_本文原题为 专访德勤合伙人张丰裕：应构建机构三方生态圈 合力化解反洗钱执行中的薄弱环节
北京商报讯（采访人员 岳品瑜 宋亦桐）如何提升反洗钱体系建设 ， 解决反洗钱在执行中处罚形式过于单一、罚款力度薄弱等问题？9月6日 ， 在2020年中国国际服务贸易交易会（以下简称“服贸会”）展区 ， 德勤中国反洗钱中心（以下简称“德勤”）合伙人张丰裕在接受北京商报采访人员专访时指出 ， 预防是第一道防线 ， 而建立完善的体系也至关重要 。 在他看来 ， 应建立一个包括监管、科技公司、第三方金融机构的生态圈 ， 在生态圈中积极推广机构自身的想法 ， 让机构之间的观点进行交互 ， 从而在实践中将反洗钱执行力度水平进行提升 。
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德勤是第二次参加服贸会 ， 让张丰裕感触颇深的是今年的服贸会在规格、布局和规模上都有很大的提升 ， 采取线上线下结合的方式 ， 凸显数字展览发展趋势 。 “服贸会的召开体现了中国政府继续开放市场 ， 继续完善营商环境 ， 继续扩大服务业开放的决心 。 这将帮助中国进一步促进国内服务业的转型升级 。 ”张丰裕说道 。
德勤主要为中国本地和在华的跨国及高增长企业客户提供审计及鉴证、管理咨询等服务 。 三年多来 ， 德勤的客户涵盖国有银行、政策性银行、证券、保险机构、金融集团、政府机构多方面 。
2020年 ， 新冠肺炎疫情打乱了公司展业的脚步 ， 疫情影响下 ， 展开业务确实需要另一个方式去执行 。 张丰裕透露称 ， “我们也在更积极去做更多的研发 ， 用视频会议跟客户、海外团队、专业人士互碰 ， 交流 。 在落实不同金融机构项目的时候 ， 还是用平常心、实事求是的心态把工作一步一步的做好 ， 对实际工作影响不会太大 。 ”
张丰裕告诉北京商报采访人员 ， “德勤在创新科技、AI等业务方面都表现得非常积极 。 同时也在推行智能机器人 ， 把重复性的工作简化 ， 将很多国外技术带领进国门 ， 例如 ， 我国现在推行风险评估工作 ， 还有很多监管类工作 ， 德勤在这方面也在逐步推进 。 ”
作为一家专业的审计鉴证机构 ， 2018年 ， 为更好地为监管机构、金融机构和企业提供相关研究、咨询和相应对策等服务 ， 防范境外运营可能出现的声誉风险 ， 德勤成立反洗钱中心 。
在张丰裕看来 ， “德勤反洗钱中心建立的初衷是要走出去 ， 提升反洗钱整个体系的建设 ， 从现有阶段来看 ， 我国的反洗钱比其他西方国家起步慢了一点 ， 所以要追上去 ， 而这需要经历了解、提升、超越、制定标准四个阶段 。 ”
张丰裕举例称 ， 针对客户的需求 ， 德勤有一班来自于港澳、亚太、一带一路、欧美国家的专家资源 。 将这班专家都联结起来 ， 把他们不同的技术、方法、工具、数据化方案都一起进行讨论、分享 ， 来进一步支持我国客户符合当地监管的要求 。
不过 ， 从现有阶段来看 ， 虽然《反洗钱法》建立了对金融机构及其工作人员的法律责任追究机制 ， 但还是应看到 ， 个人出于特殊目的提供虚假信息、不配合调查的情况屡见不鲜 。
针对《反洗钱法》在实际执行中处罚形式过于单一和罚款力度比较薄弱两个问题 ， 张丰裕认为在提升的过程中需要多方面的讨论 ， 也要借鉴很多国外经验 。 他指出 ， 虽然罚款的条款比较单一 ， 但我国罚款的面也比较广 ， 有些地方比其他的国家的处罚力度更严 ， 同时罚款的金额加大 ， 问责力度也在加强 ， 这也是一个比较有效的解决方案 。
如何解决处罚形式过于单一和罚款力度比较薄弱？张丰裕认为 ， “预防是第一道防线、第二道防线是建立体系、第三道防线是怎样做的更好 ， 要建起一个生态圈 ， 包括监管科技公司、第三方金融机构 ， 在这些现状里积极的去推广机构自身的想法 ， 让机构进行交互 ， 再将整个水平进行提升 。 ”
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