公募基金|公募基金销售新规出炉十二大要点全解读( 二 )
要点六：持续信息服务
基金销售机构应当按照要求持续为投资人提供信息服务 ， 强化投资者服务 。
要点七：内部控制与风险管理设专章
新规增设“内部控制与风险管理”专章 ， 要求各类销售机构应制定并有效执行与公司发展战略相适应、与销售业务相匹配的内控与风险管理制度 。
要点八：强化合规风控的人力资源配置
独立基金销售机构应当建立健全合规风控管理组织架构 ， 在章程中明确合规风控负责人为高管 ， 并对其职责任免条件和程序作出规定 。
要点九：销售机构产品准入管理
明确要求销售机构设立产品准入委员会或者专门小组对销售产品准入实行集中统一管理 。
要点十：续展安排
《销售办法》首提基金销售机构续展安排 。新老划断 ， 续展针对新基金销售机构 。聚焦三类情形 。优化程序安排 ， 不要求机构提交续展申请 ， 由派出机构结合监管情况对符合续展条件的机构实施自动续展 。
要点十一：尾随佣金设置上限
针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题 ， 对其比例上限做出差异化规定 。向个人投资者销售所形成的保有量 ， 客户维护费占基金管理费的约定比率不超过50% ， 对于向非个人投资者销售形成的保有量 ， 客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30% 。
来源：《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》
要点十二：新规针对不同情形设置了不同的过渡期
为促进规则平稳落地 ， 指导存量销售机构和销售业务有序整改 ， 《实施规定》对未来新规实施后的部分落实事项给予了较长时间的过渡期 。
进一步发挥基金行业增强居民财富效应作用
证监会表示 ， 本次《销售办法》修订将进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控 ， 对于强化投资者权益保护、优化基金市场生态、促进基金行业良性发展具有积极意义 。
【公募基金|公募基金销售新规出炉十二大要点全解读】证监会将不断加强对基金销售机构及基金销售业务的监管 ， 着力培育以投资者利益为核心、以长期理性投资为导向的市场环境 ， 进一步发挥基金行业增强居民财富效应、支持实体经济发展的功能作用 。
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