江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

机构|支付机构踩反洗钱红线 监管2.665亿罚单创单年纪录

【机构|支付机构踩反洗钱红线 监管2.665亿罚单创单年纪录】针对第三方支付违规问题 ， 监管重拳出击 。 8月18日 ， 据北京商报采访人员不完全统计 ， 年内央行至少已对支付机构开出41张罚单 ， 罚没金额共计2.665亿元 ， 其中28张是机构涉反洗钱违规被罚 ， 累计被罚金额高达2.634亿元 。 从处罚类型来看 ， 违反反洗钱规定、银行卡收单管理办法等是机构违规的"重灾区" ， 机构因反洗钱被罚的金额最高 ， 而银行卡收单和支付结算领域违规问题也较为突出 。
机构|支付机构踩反洗钱红线 监管2.665亿罚单创单年纪录
文章图片

2.665亿罚单创单年纪录
第三方支付机构又被罚 。 近日 ， 央行沈阳分行公布的行政处罚信息公示显示 ， 第三方支付机构北京畅捷通支付技术有限公司（以下简称"畅捷通支付"）辽宁分公司、易生支付有限公司（以下简称"易生支付"）沈阳分公司 ， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录 ， 分别被央行沈阳分行处罚40万元和37万元 。
针对此次处罚事件及后期整改事项 ， 北京商报采访人员尝试对畅捷通支付、易生支付两家公司进行采访 ， 但多次拨打畅捷通支付电话均未获接听 ， 截至采访人员发稿也未获得易生支付方面的进一步回应 。 不过 ， 从违规事由来看 ， 两家公司均涉反洗钱违规被罚 。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定 ， 支付机构涉反洗钱问题被罚 ， 主要违反七大红线 ， 包括未按照规定履行客户身份识别义务 ， 未按照规定保存客户身份资料和交易记录 ， 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 ， 违反保密规定、泄露有关信息 ， 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查 ， 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为 。
前述案例只是支付机构频繁被罚的一个缩影 。 据北京商报采访人员不完全统计 ， 截至目前 ， 第三方支付行业年内已至少收到41张监管罚单 ， 罚没金额合计2.665亿元 ， 超过历史上单年罚单总额 。
41张罚单中 ， 百万级罚单有11张 ， 被罚机构包括易生支付、银盈通支付、开联通支付、中付支付、敏付科技、新浪支付等；千万级罚单达5张 ， 其中商银信公司涉16项违规行为一次性被罚1.16亿元 ， 刷新支付罚单最高纪录 。 "年内央行对支付机构开出41张罚单 ， 表明监管对支付合规工作的充分重视 ， 反映出支付行业从重从严监管的态势 。 "麻袋研究院高级研究员苏筱芮告诉北京商报采访人员 ， 从处罚金额、频次等来看 ， 今年的罚单具有如下特征：一是处罚频次增加 ， 伴随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进 ， 违规机构的"小动作"已难以藏身 ， 发现一起、查处一起；二是金额屡破新高 ， 对于违规情形恶劣、违规次数较多的"累犯"型机构 ， 监管通过重罚表明其根治乱象的决心 。
反洗钱未雨绸缪
北京商报采访人员梳理发现 ， 41张罚单中 ， 28张是机构涉洗钱等问题被罚 。 今年以来 ， 除了对机构层面处罚 ， 监管对责任人的个体处罚力度也在加大 。 具体来看 ， 涉反洗钱问题被罚的机构中 ， 包括开店宝、财付通、福建一卡通、商银信、敏付科技、汇联通、新浪支付、国通星驿等机构均未逃过"双罚" 。 在单次罚单中 ， 从商银信员工合计被罚65万元、银盈通支付员工被罚65万元、开联通支付员工被罚48.4万元等案例便可窥出 ， 监管对违规行为担责的机构员工处罚金额也在加码 。
"从被处罚的个人类型来看 ， 既有管理层如公司总经理、副总经理 ， 也有业务部门负责人 ， 涉及风控、运营等关键部门 ， 表明监管的靶向性和精准性正不断提升 。 "苏筱芮如是评价道 。
观察处罚事由 ， 未按照规定履行客户身份识别义务 ， 未按照规定保存客户身份资料和交易记录 ， 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告已成机构被罚的"通病" 。


推荐阅读


上一篇：机构|代销实力不佳 部分中小基金销售机构遭弃

下一篇：消费|经济日报：新消费，有力促进消费回补