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反洗钱|反洗钱违法违规处罚不断，安徽五家银行分支机构合计遭罚184万元

近日 ， 人民银行合肥中心支行公开了一连串行政处罚信息 ， 剑指反洗钱领域的违法违规行为 。 其中 ， 徽商银行、东莞银行合肥分行、工商银行池州分行、中国银行淮北分行、农业银行黄山分行5家机构及其相关责任人被罚 ， 合计遭罚184万元 。
【反洗钱|反洗钱违法违规处罚不断，安徽五家银行分支机构合计遭罚184万元】具体来看 ， 徽商银行此次违法行为类型共有五项：备案类账户开立未及时备案；个人银行账户开立未备案；经收预算收入未在规定账户核算 ， 转入"待结算财政款项"以外其他科目或账户核算；违反安全管理规定；未按规定开展客户身份识别 。
人民银行合肥中心支行对徽商银行作出警告并处罚款49.5万元的行政处罚 ， 同时 ， 该行3名支行行长作为相关违法违规行为负责人一并遭罚 ， 三人合计遭罚3.9万元 。
东莞银行合肥分行此次存在的违法行为类型有三：备案类账户开立未及时备案；个人银行账户开立超期限备案；未按规定开展持续客户身份识别 。 人民银行合肥中心支行对该分行作出警告并处罚款31万元 ， 同时 ， 该机构营业部总经理遭罚2.5万元 。
工商银行池州分行则因涉农贷款分类不准确；延解、占压预算收入；未按规定开展客户身份识别三项违法违规遭罚 ， 被人民银行合肥中心支行处警告并罚没27万元 。 同时 ， 该分行下辖两支行行长均因对未按规定开展客户身份识别负责 ， 分别遭罚1.2万元 。
除工商银行外 ， 中国银行、农业银行两家国有行也存在多项违法违规遭行政处罚 。
行政处罚信息公开表显示 ， 中国银行淮北分行因存在存款账户归属错误 ， 企业担保方式统计有误 ， 小微企业主统计有误；单位银行结算账户撤销未备案；个人银行结算账户开立未备案；未经同意查询个人信息（企业）信贷信息；未按规定开展持续客户身份识别 ， 遭人民银行合肥中心支行处警告及罚款37万元的行政处罚 ， 该分行副行长作为相关责任人遭罚3万元 。
农业银行黄山分行此次有四项违法行为类型遭处罚：单位银行结算账户开立未备案或未及时备案；单位银行结算账户撤销未备案或未及时备案；单位银行结算账户撤销后继续使用；未按规定重新识别客户身份 ， 人民银行合肥中心支行对其作出警告并处罚款26.5万元 。 此外 ， 该行下辖支行副行长作为相关责任人遭罚1.2万元 。
有支付机构人士向蓝鲸财经表示 ， 此次多家被处罚银行存在的"未按规定开展持续客户身份识别"违法违规行为在反洗钱领域比较常见 ， 而近年来 ， 反洗钱监管也在持续加码 。
1月3日 ， 银保监会办公厅发布《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》明确 ， 要加强银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作, 提升银行保险机构反洗钱和反恐怖融资工作水平 。
值得注意的是 ， 今年以来 ， 金融监管针对违反《反洗钱法》的相关处罚呈高压态势 ， 今年年初民生银行和光大银行因涉违反《反洗钱法》 ， 两家银行机构合计被罚4180万元 ， 其中20名相关责任人被处罚 。 此外 ， 中信银行、裕信银行均有收到过反洗钱领域的违法违规罚单 。
央行行长易纲在今年6月份公开表示 ， 我国已经启动了《反洗钱法》的修订工作 ， 同时 ， 持续强化国家反洗钱和反恐怖融资协调机制 ， 并将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程 ， 并拓宽反洗钱监管的广度、增强反洗钱监管的实效 ， 加大反洗钱处罚力度 。


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