中年|近20亿资管“踩雷” ！这家券商及分管高管均被罚，被扣分已板上钉钉
中国基金报采访人员 王元也
不查不知道 ， 一查吓一跳 。
8月14日 ， 因发现湘财证券在展业中 ， 其资管业务、代销业务以及投资者适当性原则等方面存在较多问题 ， 湖南证监局一口气对湘财证券及其部分高管开出了五张罚单 。
值得注意的是 ， 此次并非湘财证券年内首次被罚 ， 而根据最新修订的《证券公司分类监管规定》 ， 湘财证券被扣分已经在所难免 ， 对其分类评级或有不利影响 。
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监管直指湘财证券四大问题
从罚单内容来看 ， 湖南证监局认为湘财证券主要存在以下四大问题：
一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎 。
湖南证监局表示 ， 公司未前往苏宁易购集团股份有限公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序 。
二是公司代销业务内部管理不够规范 。
第二个问题直指湘财证券代销业务 。 湖南证监局指出 ， 公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》 ， 并约定了代销费用；公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》 ， 额外收取一笔费用作为代销费用的一部分 。
三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险 。
四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性 。
湘财证券被要求一个月内完成整改
湖南证监局认为 ， 湘财证券上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第十六条、《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条、第十四条第二款、《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条、第十三条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条、《证券公司监督管理条例》第二十九条等规定 。
根据《证券公司监督管理条例》第七十条的规定 ， 决定对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施 。
湖南证监局表示 ， 湘财证券应进一步完善内控制度 ， 加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理 ， 有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识 ， 妥善处理客户纠纷 ， 切实维护客户合法权益 。 与此同时 ， 要求湘财证券从本决定之日起1个月内完成整改工作 ， 并向湖南证监局提交书面整改报告 。
合规、分管经纪、资管业务等高管被罚
不仅如此 ， 湘财证券经纪业务、资管业务、代销金融产品业务以及合规风控等相关高管也领下了罚单 。
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湖南证监局认为 ， 王小平作为时任湘财证券分管经纪业务的副总裁 ， 在公司代销云涌系列产品过程中 ， 未主动识别、控制业务的合规风险 ， 违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第一款的规定；
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李翰园作为湘财证券时任分管资产管理业务的副总裁 ， 在公司发行金汇系列产品过程中未主动识别、控制业务的合规风险 ， 在履职过程中未勤勉尽责 。 违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条第一款、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第一款的规定 。
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张仁良作为时任湘财证券合规总监 ， 对公司发行金汇系列产品尽职调查过程中存在的问题 ， 未督促公司整改并及时向我局报告 。 违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十五条的规定；
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