每日经济新闻|深陷“罗静案”，湘财证券近20亿元产品“踩雷”后收罚单，分管领导、合规总监等4人也难辞其咎！
北京联盟_本文原题：深陷“罗静案” ， 湘财证券近20亿元产品“踩雷”后收罚单 ， 分管领导、合规总监等4人也难辞其咎！
每经采访人员：陈晨 每经编辑：何剑岭
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图片来源：摄图网
14日 ， 湖南证监局发布了对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定 ， 同时4名人员也相应被采取出具警示函措施 ， 而这与均与“罗静案”关系紧密 。
湖南证监局称 ， 湘财证券存在4大问题 ， 其中之一便是未对金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书等重要文书的真实性进行现场核查 。
《每日经济新闻》采访人员了解到 ， 上述三个资管计划投资于集合资金信托计划 ， 信托计划资金用于购买中诚实业的应收账款债权 。 而中诚实业实际控制人罗静于2019年6月20日被刑事拘留 ， 其原因为罗静以大量应收账款质押向金融机构融资 ， 但资金链断裂 ， 被金融机构以经济诈骗为由报案 。
公司及4责任人均受到相应处罚
湖南证监局称 ， 该局发现湘财证券存在以下问题：一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎 。 公司未前往苏宁易购集团股份有限公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序 。
二是公司代销业务内部管理不够规范 。 公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》 ， 并约定了代销费用；公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》 ， 额外收取一笔费用作为代销费用的一部分 。
三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险 。
四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性 。
对于以上违规行为 ， 湖南证监局对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施 。 湖南证监局称：“你公司应进一步完善内控制度 ， 加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理 ， 有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识 ， 妥善处理客户纠纷 ， 切实维护客户合法权益 。 你公司应在收到本决定之日起1个月内完成整改工作 ， 并向我局提交书面整改报告” 。
同时 ， 采访人员也注意到 ， 与上述违规行为相关的4名人员也因此受到处罚 ， 首先是2名分管领导 。 湖南证监局称 ， 李翰园作为湘财证券时任分管资产管理业务的副总裁 ， 在公司发行金汇系列产品过程中未主动识别、控制业务的合规风险 ， 在履职过程中未勤勉尽责 。 王小平作为时任湘财证券分管经纪业务的副总裁 ， 在公司代销云涌系列产品过程中 ， 未主动识别、控制业务的合规风险 。 因此对于上述两人采取出具警示函措施 。
此外 ， 湖南证监局还表示 ， 张仁良作为时任湘财证券合规总监 ， 对公司发行金汇系列产品尽职调查过程中存在的问题 ， 未督促公司整改并及时向我局报告；Charles Yang（杨光）作为时任湘财证券金汇系列项目负责人 ， 在公司发行金汇系列产品过程中 ， 未充分了解基础资产的权属情况 ， 在履职过程中未勤勉尽责 。 因此这两人也被采取出具警示函措施 。
5.6亿元“踩雷”资管产品分“3322”清算
《每日经济新闻》采访人员了解到 ， 上述监管决定中提到的湘财证券发行的金汇系列及代销云南信托云涌系列其实都与“罗静案”关系紧密 。
2019年7月5日 ， 上市公司江苏博信投资控股股份有限公司发布公告 ， 称其实际控制人兼董事长罗静于2019年6月20日被上海市杨浦区公安分局刑事拘留 。 此后有消息称 ， 罗静以大量应收账款质押向金融机构融资 ， 但资金链断裂 ， 被金融机构以经济诈骗为由报案 。
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