成某|谎称搞工程需要资金,无业游民高利非法集资近千万元……
“你把钱放在银行里,不如拿给我投入到工程当中,只管每个月领利息就是了。我可以每个月都给你们付利息。你们把钱借给我,当月利息我马上就给你,我工程也做起走了,也带到你们发点小财。既然是朋友,我们也要共同富裕嘛!”
只要说是朋友殷娇就主动请客吃饭,经常出入高端会所、美容馆,气质高雅、财大气粗、待人热情。看着她的老公是政府干部,兄弟还在做着大量的工程,自己还合伙开着餐馆,而且借款又是朋友介绍的,借条、利息都写得明明白,约定月利息达3分至1角,但付息及时,从未拖欠,殷娇(化名)让近40名身边的朋友及其亲属心动了,近千万资金流到了她的手中,被她玩到自己也不知钱到哪里去了。
日前,四川省南充市蓬安县人民检察院办理了一起谎称搞工程需要资金、骗取多名被害人金额达近千万元的案件。
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“我们家过亿资金投入到工程项目里,把钱借我就能共同富裕”
【 成某|谎称搞工程需要资金,无业游民高利非法集资近千万元……】2013年3月,殷娇在一次朋友请吃饭时告诉认识了生意人成某。成某一直都有投资工程赚取高利的想法,当时已经欠下了巨额赌债、被多次催讨的殷娇就想到了利用做工程行骗。
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一个月后,殷娇主动联系了成某,宣称与丈夫刘某华一起正在做当时南充最大的道路交通工程资金,目前政府资金尚未拨付到位,需要自己垫支,只要政府结账后就能获利过亿的款项。殷娇随即带成某到自己兄弟负责的该标段察看,标段的经理知道这是自己老板刘某的嫂子,纷纷向她打招呼。成某深信不疑,和殷娇回到了殷开的饭馆吃饭,殷便提出向成某借款,约定月利息为3分,成某当即借给殷娇5万元,殷当即返还给成利息1500元。第二月将到期,殷娇在给成付利息时提出,如果成某为其介绍其他人把钱借给她,可以把每月利息提高到1角,成付给他人利息后,多的利息部分可以作为好处费由成享有,成某动心了。
殷娇同时利用自己的一切关系开始借款。罗某志是殷娇前夫刘某华的战友,殷娇让罗某志借给她10万元;
链式反应资金滚滚而来,放贷疯狂上演幸福狂欢
在第三月到期殷娇给成某付利息时,成某介绍了王某萍、杨某全、苏某缘、刘某芳等人与殷娇认识,王某萍借款58万元、杨某全借款54.2万元、苏某缘借款84万元、刘某芳借款9万元,殷娇当时获得款项200余万元,同时也按照月息1角的标准当场返一个月利息。之后殷娇每月按时足额支付成某利息,成某对殷娇做工程、财大气粗、有还款能力深信不疑。
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受成某介绍获利的王某萍也想像成某一样再获利,于是想到了自己的小姐妹伍某琴。2014年5月,伍某琴经王某萍介绍认识殷娇,殷娇告诉伍某琴:她做啥子不要问,每个月领利息就对了,月息3分。伍某琴听后就认为只要可以赚钱,就准备把钱借给殷娇。两三天之后,伍某琴从银行取出现金5万元和王翠萍一起在蓬安相如广场清凉世界将钱交给殷娇,殷出具了借条并当场支付了利息现金1500元。2014年7月20日,伍某琴和王某萍一起再次来到清凉世界,伍某琴又将现金5万元交给殷娇,同时把之前出具的5万元借条撕了,殷娇当即重新出具了10万元借条,并给了利息现金3000元。殷娇和伍某琴熟悉之后,伍某琴又先后主动于2014年11月20日、2015年3月8日、2015年9月11日、2015年11月30日借给殷娇5万、10万、5万元、3万元现金,累计共计33万余元。
殷娇觉得做戏就要做全套,于是有时间就约这些曾借款的人吃饭,每年还不定期组织借款较多的人到“自己的工程项目点”考察,似乎海南、贵州、海口、沈阳、成都、重庆到处都有殷娇的工程、投资制衣厂等。一路上,殷娇带着大家游山玩水,住高级酒店,享受风味大餐,还介绍据说有上亿资产的建筑老板曹某均和大家认识,既让大家感受到殷娇的财力雄厚,更享受到了一辈子也难遇到的人生狂欢。
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借款给殷娇并出去旅行、考察的人回家后更加疯狂地为殷娇联系借款,他们认为这“既能给朋友带来财运,又能让自己获利,还能帮助给自己好处的殷娇,这是就双赢多赢共赢呐!”于是,成某群介绍刘某平借款14万元、成某群介绍张某华借款8万元、成某群介绍蒋某慧借款34万元、成某群介绍殷某连借款10万元、成某群介绍刘某芳借款9万元、成某群介绍侯某龙借款21.9万元;陶某华经其表妹邹某华借款18万元、陶某华介绍唐某华借款14万元;伍某琴介绍杨某琼借款2万元、伍某琴介绍伍某平借款5万元;苏某缘介绍罗某娟借款3万元……借款给殷娇有好处的消息像病毒一样传播,借给殷娇的钱也像滚雪球一样越滚越大。据不完全统计,截止2016年2月底,殷娇共计向38人借款893万元!
资金断链神秘失踪,昔日大款锒铛入狱
疯狂地借款,疯狂地还息,疯狂地享乐,当借入的资金越来越多时,支付利息已显得入不敷出。
2016年2月1日,殷娇以其老公刘某华工地没钱发工资为名义向陈某群借款5万元,承诺只借20多天,正月十五之前一定归还。以后再没有借到他人的钱,殷娇也没能像以前一样按时给借款人支付利息。不久,要求支付利息的电话打个不停,殷娇无奈,给大家解释说工程款马上就要下来了,让大家再等一等。
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