银保监会差异性监管险企权益投资 为实体经济提供更多资金
人民网北京7月18日电（采访人员 杜燕飞）银保监会17日发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》（以下简称《通知》） ， 以进一步促进保险业高质量发展 ， 深化保险资金运用市场化改革 ， 引导保险资金更好服务实体经济 ， 积极发挥保险机构作为资本市场重要机构投资者的作用 。
目前 ， 保险资金权益类资产配置较为稳健 。 数据显示 ， 截至2020年一季度末 ， 保险公司权益类资产余额为4.38万亿元 ， 占保险资金运用余额的22.57% 。 其中 ， 长期股权投资1.95万亿元 ， 占比10.05%；股票1.54万亿元 ， 占比7.95%；股票型及混合型基金0.54万亿元 ， 占比2.76% 。
银保监会相关部门负责人表示 ， 为进一步深化保险资金运用市场化改革、更大程度将自主决策权交给保险公司 ， 立足行业的市场需求和监管实践 ， 制定了本《通知》 ， 在有效控制风险的前提下 ， 对保险公司权益类资产配置实施差异化监管 ， 支持偿付能力水平充足、财务状况良好、风险承担能力较强的保险公司适度提高权益类资产配置比例 ， 积极发挥保险资金长期稳定的优势 ， 为实体经济和资本市场提供更多资本性资金 。
对保险公司权益类资产配置实施差异化监管
据该负责人介绍 ， 《通知》制定遵循以下原则：
一是坚持市场化改革 。 在宏观和微观审慎监管的基础上 ， 进一步推进保险资金运用市场化改革 ， 更大程度将资金运用的自主决策权交给保险公司 ， 相应风险和责任也由保险公司自主判断并自行承担 。
二是坚持差异化监管 。 积极探索建立保险公司资金运用分类监管机制 ， 对保险公司权益类资产投资实行差异化监管比例 ， 分为不同监管比例档次 ， 改变以往监管政策“一刀切”和“差公司生病、好公司跟着吃药”的情况 。
三是坚持审慎监管 。 综合运用偿付能力充足率、公司治理、内控机制、风险因子、集中度等指标 ， 结合现场和非现场监管结果 ， 加强保险公司特别是风险公司和重点公司的监管 ， 切实防范保险资金运用风险 。
四是坚持服务保险保障 。 通过分类监管和适度提高投资比例 ， 引导保险公司开展价值投资、长期投资和审慎投资 ， 推动权益投资回归服务保险保障业务的本源 ， 同时为实体经济提供更多资本性资金 ， 降低企业融资成本 。
该负责人表示 ， 《通知》共有十二条 ， 主要内容如下：
一是设置差异化的权益类资产投资监管比例 。 根据保险公司偿付能力充足率、资产负债管理能力及风险状况等指标 ， 明确八档权益类资产监管比例 ， 最高可到占上季末总资产的45% 。 主要考虑是在差异化监管基础上 ， 赋予公司更多自主投资权 ， 提高监管政策的精准性和针对性
【银保监会差异性监管险企权益投资 为实体经济提供更多资金】二是强化对重点公司的监管 。 从防范风险角度出发 ， 明确规定偿付能力充足率不足100%的保险公司 ， 不得新增权益类资产投资 ， 责任准备金覆盖率不足100%的人身险公司、资金运用出现重大风险事件、资产负债管理能力较弱且匹配状况较差、受到处罚的保险公司、权益类资产监管比例不得超过15% 。 对于被动原因造成超过监管比例的保险公司 ， 应当及时报告并提交切实可行的整改方案 ， 并在6个月内整改到位 。
三是增加集中度风险监管指标 。 针对以往出现的盲目投资、投资冲动带来的过度投资、频繁举牌等不理性行为 ， 在现有指标基础上 ， 进一步完善集中度监管指标 。 《通知》规定 ， 保险公司投资单一上市公司股票的股份总数 ， 不得超过该上市公司总股本的10% ， 进一步分散类别和品种投资风险 。
为实体经济和资本市场提供更多资本性资金
该负责人表示 ， 在促进保险公司稳健经营方面 ， 除了实施差异化的比例监管、强化对重点公司的监管、增加集中度风险监管指标等措施外 ， 《通知》还提出多方面要求 ， 引导保险公司开展稳健投资 ， 切实防范投资风险 。
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