金融|银保监6月罚没金额近6500万！南京银行被罚钱最多
二季度已收官 ， 金融领域的严监管节奏仍在持续 。 据南都金融合规榜统计显示 ， 今年6月银保监系统针对银行业开出了267张罚单 ， 罚没金额6466.24万元 ， 罚单数和罚没金额均创下今年3月以来新高 。 其中 ， 南京银行不仅领到了当月最大罚单 ， 罚没金额623.77万元 ， 还成为当月收到罚单数量最多、罚款金额最大的银行 ， 合计收到罚单22张 ， 合计罚没金额1440.52万元 。
除了监管节奏并未放缓 ， 对银行业的监管也开始走向纵深 。 监管机构对银行业的处罚不再局限于银行业务的违规 ， 对中小银行股东股权和关联交易的整治也在不断加强 ， 从6月的银行罚单即可窥见一斑 。 据南都金融合规榜统计 ， 银保监系统针对银行股东股权不规范开出的罚单就有8张 ， 罚款金额220万元 ， 罚单中涉及关联交易问题的高达19张 。
罚单之最：
南京银行罚单数最多、罚没金额最高
与5月银行业的处罚情况相比 ， 6月银行业的监管之弦再度绷紧 。 不仅罚单数量增加了167张 ， 罚没金额也大增近2600万元 。 从受罚主体来看 ， 近二分之一的罚单由农商行、村镇银行与农信社领到 ， 罚单数和罚款金额均超过国有行和股份行 。
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南都金融合规榜整理
值得注意的是 ， 监管对城商行的违规处罚力度也在加强 。 据南都金融合规榜统计 ， 城商行6月收到了54张罚单 ， 合计罚款金额2118.24万元 ， 其罚款金额超过农商行和国有行 。
在城商行中排名靠前的南京银行 ， 则领到了22张罚单 ， 共计罚没1440.52万元 ， 成为当月收到罚单数量最多、罚没金额最高的银行 。 不仅如此 ， 南京银行及其分支机构因多项违规收到了两张百万罚单 ， 一张是南京银行南通分行因违规签发银行承兑汇票、违规办理商票保贴业务、违规办理信用证业务以及发放消费贷款进入证券市场和房地产市场等行为 ， 被南通银保监分局处罚110万元 。
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南都金融合规榜整理
而另一张则是由江苏银保监局开出的6月最大罚单 ， 共罚没623.77万元 。 南京银行违规事项涉及资金违规流向房地产领域和国家政策规定的限制性领域、理财产品违规、信用担保违规、统一授信管理不完善、关联方管理不全面以及向关系人发放信用贷款等 。
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南都金融合规榜整理
值得一提的是 ， 南京银行及其分支机构领到的22张罚单所涉违规条目众多 ， 其中不乏信贷资金违规进入房地产行业等问题 。 事实上 ， 内控管理不审慎、信贷违规和涉房类贷款违规一直是银行业的“痼疾” 。 相比5月份仅对涉房贷款开出6张罚单 ， 6月份监管力度明显加大 ， 银保监系统开出了24张罚单共计456万元 ， 且涉事银行单张罚单最高75万元 。 可见监管态度坚决 ， 严格查处信贷资金违规进入楼市等行为 。
罚因之最：
银行股东股权和关联交易成整治重点
近年来 ， 包商银行、锦州银行接连被监管机构接管重组 ， 引发大众对中小银行风险的关注 ， 特别是股东通过间接持股、虚假注资、质押股权 ， 层层嵌套 ， 将银行变成公司的“提款机”等问题成为监管的重点 。
据合规榜统计 ， 6月份开出的银行业罚单中 ， 剑指银行业股东股权违规和关联交易问题的罚单多达27张 。 其中有8张罚单指向银行股东股权违规问题 ， 合计罚款金额220万元 。 具体来看 ， 股东股权违规问题多集中在城商行、农商行、村镇银行和农信社等中小银行 。
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