诈骗|与传销交织、与洗钱勾连 网络婚恋频频沦为“杀猪盘”
与传销交织 与洗钱勾连 追赃挽损难
网络婚恋频频沦为“杀猪盘”
28岁的建筑工人杨志强(化名)不愿相信，相恋两年的女友是个“骗子”，此前，他的生活很规律：上班、下班、和女友聊天 。从两年间的“资金交往”情况来看，杨志强通过微信、支付宝、银行卡陆续给“女友”转账36笔，累计9万余元 。
雷同的套路、雷人的理由、相似的结局，都让这个深陷爱情的小伙子失去“免疫力” 。对于这个在深圳打拼多年的务工人员来说，这个可以语音通话、视频聊天、对自己关怀备至的她，一度曾给他带来拼命赚钱的动力 。
在苏州市虎丘区人民检察院办理的这起段某某等63人特大交友诈骗案中，被害人小陈也和杨志强一样有类似的遭遇，已和“女友”谈婚论嫁，“她带着一堆礼物到我家，还给弟妹买了新衣服……”
小陈觉得好事将近，殊不知“女友”梅某作为该犯罪集团的经理，最擅长“放长线钓大鱼”，诈骗手段从线上延伸到线下，最终拿到8万元彩礼后消失不见 。不到一年，她以“彩礼”为由诈骗多名男子，金额达22万余元，“集团业绩”最佳 。
结婚率走低、离婚率飙升、未婚人群壮大……婚恋难题突出，催生大批网络交友平台，网络婚恋诈骗成为电信诈骗主要犯罪形式之一 。2016年至今，该院共办理利用网络实施诈骗案件46件249人，其中网络婚恋诈骗案18件156人，占案件比例39%、涉案人数的63% 。这些网络婚恋诈骗案呈现与传销交织、与洗钱勾连、追赃挽损难等新特点 。
网恋诈骗与传销不断交织
在该院办理的网络交友诈骗案18件156人中，多人实施诈骗的有9件147人，犯罪集团化运作特点明显 。多人诈骗集团通常具有严密的组织管理体系，分工明确，层级严密、“组团”诈骗，有专门的骗术培训和严格的内部管理 。
这些传销式诈骗组织在合伙实施网络婚恋诈骗的同时，还以传销手段收取“人头费”，诱骗同乡、朋友以及网上找来的诈骗对象加入组织，通过缴纳新成员的“入门费”和直接诈骗所得，迅速提升在组织内的层级地位，获取更高比例的分成 。
“诈骗组织以‘拉人头’的方式迅速扩张，‘中招’的人也越来越多，一些受害人被骗‘洗脑’后，转变为诈骗分子 。”该院第一检察部检察官刘倩说 。
她在办理段某某等63人特大交友诈骗案中发现，犯罪集团建立“经理-课堂大领导-主任-业务员”4个管理层级，在河北保定设立22个诈骗窝点，组建起120余人的诈骗团队，冒充单身男女网恋交友，在取得对方信任后，直接骗取钱财，或以找工作等名义诱骗对方至河北加入该犯罪集团 。
新成员缴纳的“入门费”和直接诈骗所得，以每套2900元“业绩款”上交 。诈骗金额共120万余元，按层级高低比例分赃 。
网恋诈骗与洗钱上下勾连
近年来，随着交友诈骗方式“花样翻新”，诈骗金额“水涨船高”，诈骗组织者想要“稳固收益”，便通过与专门洗钱的“水房”合作，想尽办法让非法所得“合法化” 。他们通过上下勾连，将诈骗赃款转移至“水房”，迅速拆分后进行“洗白” 。
“有的诈骗集团从一开始就参与洗钱，怕东窗事发后颗粒无收；有的甚至将钱款转移到境外账户，给追赃挽损带来很大困难 。”该院第二检察部检察官范海波介绍，大量赃款注入“资金池”后，通过多层级的银行卡进行资金流转和拆分，同时，这些卡还伴随大量其他资金进出，给追赃中“诈骗金额关联性”认定带来困难 。
多层转移后，这些资金通过特定App购买虚拟货币，再以“提币”的方式，转移到境外联络群提供的海外账户，实现资金“洗白” 。
范海波说，“猪头”“卡农”(专门提供银行卡的团伙)为洗钱团伙提供大量银行卡，持卡人与实际操作人不一致，给追赃查证工作带来困难 。如果被害人不及时报警，一旦诈骗资金进了“水池”，就意味着“打了水漂” 。
交友平台实名制“不实”
网络婚恋缘何频频沦为“杀猪盘”？婚恋网站实名制形同虚设，信息审核难是其中一个重要因素 。
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