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支付32张罚单严惩支付机构“踩线” 相关负责人被问责

32张罚单严惩支付机构“踩线” 相关负责人被问责
本报采访人员 李 冰
上半年收尾之时 ， 新浪支付收到了央行千万元级罚单 。
近日 ， 中国人民银行营业管理部(下称：央行营管部)公示了两则行政处罚信息：北京新浪支付科技有限公司因为9项违法行为被罚没合计约1884.33万元 。同时 ， 时任北京新浪支付科技有限公司总经理边江被给予警告 ， 并处罚款35万元 。
值得注意的是 ， 今年以来 ， 已有多家第三方支付机构收到了高额罚单 。据《证券日报》采访人员根据支付搜数据不完全统计 ， 截至6月30日 ， 央行对支付机构共开出32张罚单 ， 罚单金额超2.5亿元 。
麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《证券日报》采访人员表示 ， “自2018年以来支付机构加快了合规步伐 ， 行业洗牌程度加剧 ， 存量机构的合规意识在重罚之下有较高提升 。”
新浪支付收千万元级罚单
相关负责人被问责
根据央行营管部的公示信息显示 ， 新浪支付违法行为类型主要包括9项违法行为：未落实特约商户管理责任；支付交易信息未落实真实、完整、可追溯要求；为不符合规定的商户开通代收业务；未按规定与外包服务机构开展业务合作；违规开立与使用支付账户；未按规定管理客户备付金；未按规定公开披露有关事项；未按规定办理相关变更事项；未按规定建立相关制度办法 。
因此 ， 央行营业管理部给予新浪支付警告 ， 没收违法所得165.89万元 ， 并处罚款1718.44万元 ， 罚没合计1884.33万元 。
根据披露 ， 作为时任总经理的边江对新浪支付未落实特约商户管理责任和违规开立与使用支付账户两项违法违规行为负有责任 ， 被给予警告 ， 并处罚款35万元 。
公开资料显示 ， 新浪支付是新浪互联信息服务有限公司的全资子公司 ， 董事长和法人代表为刘运利 。公司成立于2011年9月5日 ， 注册资本1亿元 ， 于2013年获得央行支付牌照 。央行官网显示 ， 新浪支付《支付业务许可证》最近一次换证日期为2018年11月12日 ， 有效期至2023年7月5日 。
新浪支付收到的千万元级别罚单 ， 从支付机构角度来说已算“重量级”罚单 ， 但从2020年上半年整体来看 ， 千万元级别罚单已不再是“稀缺”个例 。
据《证券日报》采访人员根据支付搜数据不完全统计 ， 截至6月30日 ， 央行对支付机构共开出5张千万元级别及以上级别的罚单 ， 同时 ， 其相关负责人均被问责 。
具体来看 ， 1月份 ， 央行营业管理部披露多则行政处罚信息 ， 开联通支付服务有限公司(以下简称“开联通”)、银盈通支付有限公司(以下简称“银盈通”)2家支付机构遭罚 。处罚信息显示 ， 开联通存在多项违规行为 ， 共被罚没约2324万元；银盈通因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务等原因 ， 共被罚没约1790万元；4月份 ， 瑞银信因存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为 ， 被央行深圳支中心罚款6124万元；4月份 ， 商银信支付服务有限责任公司因涉挪用备付金、为非法集资平台直接提供支付结算服务等16项违规行为 ， 被合计罚没1.16亿元 。
其中 ， 开联通、银盈通各有2名相关负责人被问责处罚 ， 开联通相关负责人合计被罚48.4万元 ， 银盈通相关负责人合计被罚65万元；时任瑞银信副总经理徐慧等三人因对相关违法违规行为负有责任 ， 被罚款5万元至17.75万元不等；时任商银信支付董事长林耀、风险管理部总监、高级风控经理张月 ， 因对公司未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务等违规行为负有责任 ， 分别处罚款45万元、20万元 。


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