围炉白话|英国百年老字号银行为何轰然倒塌？合规运营是银行安身立命的基石( 二 )
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我们都说“十案九违规” ， 任何1%的疏忽和违规操作都可能造成100%的损失 ， 哪怕一次小小的违规也可能带来终身的悔恨 。 巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员里森利用制度的漏洞 ， 违规操作 ， 使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌 ， 而里森自己也锒铛入狱 。 仔细想想 ， 每一个案件 ， 大到挪用公款潜逃 ， 小到临柜人员未按操作流程办理业务造成柜员赔款 ， 每一个案件都和银行从业人员不合规操作离不开关系 。 也许 ， 因为自己的一点点小小的疏忽 ， 小小的不合规操作 ， 而给客户 ， 给农行乃至给社会造成巨大的经济损失和负面影响 。 行千里始有道 ， 勿以恶小而为之！我们每一位员工 ， 都要树立“合规创造价值”的合规意识 ， 守住心中的一片净土 ， 面对诱惑 ， 坚定心中的意志 ， 怀有一颗合规心 。 就我们一线员工而言 ， 工作中要认认真真按章操作 ， 正确办理每一笔业务 ， 认真审核每张凭证 ， 监督授权业务的合规合法 ， 抵制各种违章作业等等 ， 彻底根除以信任代替管理 ， 以习惯代替制度 ， 以情面代替纪律的现象 ， 时刻持严肃谨慎的工作作风 ， 固守心中那道不可逾越的道德防线 ， 慎于思 ， 谨于行 ， 慎于小事、拘于小节、慎于小微 ， 让合规成为习惯 。
内部控制与合规管理是商业银行经营的根本保障和永恒主题 。 商业银行发展的过程 ， 同时也是完善内控机制实施合规管理的过程 。 随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化 。 不讲内控与合规的所谓发展只是无本之木、无源之水 。 因此 ， 有效实现内部控制与合规管理的有机结合 ， 就能保障业务的快速发展 ， 就能有效地控制风险 ， 就能保障商业银行依法合规稳健经营 。
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