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赵北洋|沉迷“炒外汇”，财务经理10个月频转公款2800多万


北京联盟_本文原题：沉迷“炒外汇” ， 财务经理10个月频转公款2800多万
赵北洋|沉迷“炒外汇”，财务经理10个月频转公款2800多万
本文插图
办案检察官研究案情

6月1日 ， 一起由江苏省苏州市吴中区检察院提起公诉的职务侵占案一审宣判 。 该案被告人在不到10个月的时间里 ， 利用其财务经理的职务便利 ， 侵占公司资金 ， 共转账144笔 ， 累计金额高达2812万元 。 检察机关察微析疑 ， 改变侦查机关移送审查起诉时的挪用资金案件定性 ， 以职务侵占罪向法院提起诉讼 ， 获得法院判决支持 。
财务经理沉迷于“炒外汇”
“我是来自首的 ， 我把公司的2800万元转走了……”2019年1月28日下午5时许 ， 两名中年男子匆匆走进苏州市公安局吴中区分局越溪派出所 ， 其中一位面色憔悴 ， 耷拉着脑袋 。 来人名叫赵北洋 ， 时任江苏省苏乐安养老产业公司财务经理 。
时间回到2003年 ， 26岁的赵北洋在拿到会计自考本科学位后开始做财务工作 。 2015年3月 ， 赵北洋通过招聘 ， 成为苏乐安养老产业公司财务经理 ， 负责该公司资金收支往来、会计凭证审核、预算编制等工作 。 赵北洋的妻子是同一家公司的财务人员 ， 两人育有两女 ， 生活幸福安逸 。
2014年 ， 赵北洋开始接触外汇交易 ， 俗称“炒外汇”——投资人通过与指定的投资银行签约 ， 开立信托投资账户 ， 存入一笔保证金 ， 由投资银行设定信用操作额度（即杠杆） ， 投资人可在保证金加上杠杆后的额度内自由买卖即期外汇 。 如果盈利 ， 投资人可以拿走杠杆额度内的全部资金 ， 而一旦亏损数额超过本金 ， 投资银行为了保护自己的利益 ， 则会强制收回投资人账户里的全部资金 ， 也就是“爆仓” 。
外汇交易带杠杆、易“爆仓” ， 风险很大 ， 但收益极为丰厚 。 赵北洋很快就沉迷于那种一夜暴富的快感中不能自拔 。 但银行对外汇交易有诸多限制 ， 而且杠杆额度不高 。 感到“在银行炒外汇没什么意思”的赵北洋盯上了网络炒外汇 ， 这个平台给的杠杆额度很高 ， 有时能达到几百倍 ， 盈利前景极为诱人 。 2014年 ， 他在一家名叫“金道外汇”的平台上开设账户进行外汇交易 ， 时而“以小博大”大赚一笔、时而“一败涂地”亏光本金 。 刚开始 ， 他的账户里没钱了 ， 就以信用卡透支、小贷公司贷款的方式筹钱 ， 后来则开始频频向同学和朋友借10万元、20万元 。 到2018年3月 ， 赵北洋一算 ， 几年下来赔了200万元 。
利用财务漏洞监守自盗
2018年3月的一天 ， 赵北洋偶然间发现苏乐安养老产业公司财务管理体系下有一个“漏洞”：当转账额度在100万元以下的时候 ， 赵北洋可以利用“小额免审”功能 ， 仅用自己的U盾便可以直接转账 ， 无需审批 ， 也不用经过公司出纳 。 早已入不敷出的赵北洋开始动起歪脑筋 ， 想拿公司的钱去“炒外汇” 。
此时的赵北洋身为财务经理 ， 当然知道财务人员挪用公司的钱是非法的 。 但欲壑难填 ， 赵北洋决定冒险 。 没过几天 ， 他利用漏洞将公司账户上的20万元资金转出并完成充值 ， 操作未遇任何阻碍 。 看到平台显示“充值成功” ， 赵北洋喜不自禁 。
贪欲的闸口一旦打开 ， 想要关上谈何容易 。 赵北洋不断地幻想几十万元赚几百万元 ， 几百万元赚几千万元 ， 不仅能填平账目亏空 ， 还能大富大贵 。 自此 ， 只要自己的外汇账户“爆仓”了 ， 他就将手伸向公司账户 。 刚开始他尚有顾忌 ， 怕公司发现自己的行为 。 但随着投入越来越多、亏损越来越严重 ， 他的心理愈发扭曲 ， 在“下笔一定大赚”的侥幸心理驱使下 ， 他开始肆无忌惮地监守自盗 。
2018年9月 ， 赵北洋的行为开始趋向疯狂 。 整个9月 ， 他共转出公司账款25笔 ， 共计530万元 ， 几乎每天都要拿公司的资金中饱私囊 。 在9月4日到9月7日这短短4天时间里 ， 他连续转账7笔 ， 共计160万元 。 之后的几个月 ， 他完全没有收手的意思 ， 继续疯狂转账、疯狂投钱 ， 2018年10月至12月这三个月的转账数量都在20笔左右 ， 每笔10万元到50万元不等 。


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