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客户|券业财富管理转型｜招商证券：“产品+服务+科技”打造财富管理生态圈，最终目标实现买方投

客户|券业财富管理转型｜招商证券：“产品+服务+科技”打造财富管理生态圈，最终目标实现买方投
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财联社（深圳 ， 采访人员 覃泽俊）讯 ， 财富管理转型是证券业的热门话题 ， 如何利用自身核心优势加快转型步伐更是各家券商探索的重心 。
在2020年业务展望中 ， 招商证券提出 ， 在继续做大传统经纪业务的基础上 ， 加快财富管理转型的步伐 ， 打造以客户为中心的财富管理生态圈 。 招商证券代销金融产品收入及排名逐年提升 ， 正是招商证券在财富管理转型上持续发力的硕果 。
招商证券财富管理部总经理助理蒋明哲接受了采访人员专访 ， 其核心观点为：
1、打造"以客户为中心"的财富管理生态圈为目标 ， 做出特色、形成品牌 ， 实现转型 。 2020年财富管理转型方向继续以客户为中心 ， 以产品、服务和科技为驱动 ， 实现从传统经纪业务向财富管理的转型升级 。
2、招商证券在财富管理转型的核心优势是开放的产品平台与金融产品筛选能力和大类资产配置能力 ， 配合公司资深的买方研究服务团队 ， 以及业内顶级财富顾问服务团队 。
3、2020年券业正式迈入管理型基金投顾阶段 ， 此时客户委托资产 ， 从事管理型投顾业务 ， 达到以客户为中心的财富管理 ， 追求管理规模的最大化 ， 符合海外财富管理发展趋势 。
4、数字时代 ， 券商财富管理的科技化主要以投顾智能与智能投顾为特征 。
5、私人财富管理转型要把握好4个要点 ， 分别是客户分群与客户定位；建构对高净值客户的服务体系；重视互联网与金融科技的发展 ， 放眼持续能力建设 。
6、目前要实现全球资产配置仍有一定难度 ， 但随着国际化的浪潮与额度的放宽 ， 应该会往好的方向走 。
7、营业部要从"以收入为中心"向"以客户为中心"进行转变 ， 通过加强投顾团队建设、细化客户分层分类管理 ， 优化培训与考核机制 ， 善用科技赋能 ， 完善财富管理平台管理工具 ， 建立健全以客户为中心的服务体系 。
8、券商基金投顾的发展目标要从产品销售量逐步调整到客户受托管理资产产品保有量的方向上 ， 实现客户、机构利益一致化 。
以下是专访全文：
【客户|券业财富管理转型｜招商证券：“产品+服务+科技”打造财富管理生态圈，最终目标实现买方投】1、公司对于财富管理转型的愿景是什么？
蒋明哲：公司主要以"为客户创造价值"为核心 ， 以投行牵引价值为引领 ， 通过内部开发和外部引入相结合 ， 打造高质量、差异化的产品体系 ， 打造"以客户为中心"的财富管理生态圈为目标 ， 做出特色、形成品牌 ， 实现转型 。
2、公司的财富管理业务核心优势有哪些？具体的打法和路径是什么？
蒋明哲：产品建设应该是现阶段财富管理最主要的核心能力 ， 依托公司在行业内的优势 ， 我们与市场主流优质公募基金和私募基金管理人均建立了紧密的合作关系 ， 同时公司资管子公司具有丰富的MOM产品管理经验, 配合公司资深的买方研究服务团队 ， 公司已具备卓越的筛选全市场优质私募能力和大类资产配置能力以及业内顶级财富顾问服务团队 ， 可为客户提供全牌照、全方位的投融资平台和服务 。
2020年方向继续以客户为中心 ， 以产品、服务和科技为驱动 ， 实现从传统经纪业务向财富管理的转型升级 。 具体的打法主要分为三个方面 。
一是产品能力建设方面 ， 公司发挥零售和机构整合优势 ， 打造高效的金融产品定制流水线 ， 响应市场 ， 满足客户需求 。 同时依托公司强大的基金评价研究团队 ， 强化产品筛选和资产配置能力 ， 形成重点金融产品体系 ， 提供投资组合建议 。
二是服务能力建设方面 ， 我们认为专业度是券商在财富管理激烈竞争中取得客户认同的关键 ， 公司着力打造线上线下联动的服务模式 ， 一方面加大财富顾问队伍建设力度 ， 通过扩大财富顾问团队规模 ， 建立专业能力强、服务素质高的财富顾问队伍 。 另一方面 ， 通过完善公司数字化运营能力 ， 借助大数据分析和人工智能技术 ， 逐步构建完整的客户画像和产品画像 ， 以场景化的智能投顾+投顾智能的线上线下联动服务模式 ， 增加客户服务的广度与深度 ， 最大化提升财富顾问服务效率和客户服务体验 。


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