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经理|优秀理财经理“养成记”


北京联盟_本文原题：优秀理财经理“养成记”
前言
每一个想成为优秀理财经理的人必须学会自我管理 。 那么 ， 如何自我管理呢？本篇文章将从“心态管理、目标管理、时间管理”三个角度进行理财经理自我管理精进 。
一
自我管理第一步：心态管理
自我管理的第一步是：心态管理 。 在我们不断塑造自我的过程中 ， 影响最大的莫过于是“选择积极的态度还是消极的态度” 。
（一）心态管理内容
心态管理就是让自己的积极心态成为自己的主导 ， 让自己的消极心态通过一个不损害他人的方式疏通掉 ， 或者通过“修身律己”而变小 。
1.理财经理最常见的症状
理财经理最常见的症状为『自信心缺乏免疫症候群』 ， 表现为：对产品不够了解 ， 所以不敢卖给客户；对市场不够了解 ， 不知道现在可不可以投资；对自己没信心 ， 不知道怎么跟客户谈理财......
2.理财经理面对的九个难关
（1）不知客户在哪里（CRM的客户名单数据库）
（2）行动力转弱（每日三访-每日一访）
（3）持续力降低（365/365〉150/365）
（4）工作动机消失或工作诱因降低
（5）推荐产品力意愿不强 ， 不愿客户冒风险
（6）认为市场环境不佳 ， 客户投资意愿大幅降低
（7）工作环境改变（从A分行转调B分行）
（8）网点主任漠不关心或认为网点主任使不上力
（9）工作繁重、营销时间不足 ， 以致未能达成绩效
3.优秀理财经理的五大心态
（1）积极的心态
事物的本身并不影响人 ， 对事物的看法影响人 。 理财经理在营销/维护客户过程中必然会遇到各种各样的问题 ， 甚至会是瓶颈 ， 这个时候理财经理就需要发挥积极正面思考的力量与智慧 ， 正确地对自身“行为流程”进行变革 。
（2）学习进取的心态
肯于学习 ， 善于学习 ， 归零学习 。 如果每位理财经理每天进步1% ， 每天检讨当天的行为 ， 每天改善一点点 ， 那么理财经理的进步将是巨大和迅猛的 。
（3）诚实勤奋的心态
诚实做人 ， 踏实做事 ， 忠实于银行 ， 忠实于个人 ， 永远对人真诚 。 勤奋是需要理财经理做的比要求的更多、更好 ， 要比竞争对手多走“一里路” 。
（4）合作的心态
团队的整体作战能力 。 理财经理与团队的伙伴（大堂经理、柜员、客户经理）精诚合作 ， 团队伙伴之间知识与能力互补 ， 就能共享资源 。
（5）自信与行动的心态
自信是潜能发挥的催化剂 。 自信不是自负 ， 也不是自大 ， 自信与行动密切相关 。 只有行动才会有结果 ， 行动是解除恐惧的最好良药！
（二）如何进行心态管理？
心态管理重在情绪管理 ， 也就是要能清楚自己当时的感受 ， 认清引发情绪的理由 ， 再找出适当的方法缓解或表达情绪 ， 我们可以归纳成为以下三部曲 。
1．ＷＨＡＴ——我现在有什么情绪？
察觉情绪 ， 接纳情绪 。 情绪没有好坏之分 ， 只要是我们真实的感受 ， 我们要学习正视并接受它 。
2．ＷＨＹ——我为什么会有这种感觉（情绪）？
找出原因 ， 对症下药 。 我为什么生气？我为什么难过？我为什么觉得挫折无助？我为什么……
3．ＨＯＷ——如何有效地处理情绪？
日常纾解 ， 处理情绪 。 想想看 ， 可以用什么方法来纾解自己的情绪呢？平常当你心情不好的时候 ， 你会怎么处理？......
（四）如何进行挫折管理？
在给客户面谈营销或者是电话邀约时 ， 被客户拒绝 ， 很容易引发“挫折心理” ， 那么如何快速调整自己的心理状态呢？——挫折心理磨练法则
1.价值扩大法：正确放大这次面谈营销/电话邀约的挫折带给我成长的价值；
2.行动缩小法：分解应对挫折的行动计划 ， 由大至小 ， 一步一步来；


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