通过内部交易掩盖风险 信达资产被罚910万创多宗“最”
财联社（北京 ， 采访人员 李愿）讯 ， 银保监会开出今年最大罚单 ， 被罚机构为AMC机构 ， 并且也是2019年来针对首个AMC公司总部的罚单 。
【通过内部交易掩盖风险 信达资产被罚910万创多宗“最”】5月18日 ， 银保监会处罚信息显示 ， 中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“信达资产”；1359.HK）因资产收购不审慎、违规收购非金融机构正常资产、通过内部交易掩盖风险三项违法违规行为被罚910万元 。
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财联社采访人员注意到 ， 2019年9月 ， 信达资产宁夏分公司也曾因资产收购不审慎、严重违反审慎经营规则两项违法违规行为被罚90万 。
进一步检索银保监会系统发现 ， 信达资产上述三项违法违规行为在AMC系统的罚单中也均为首次 。
据2014年原银监会联合多部委印发的《金融资产管理公司监管办法》“内部交易管理”章节显示 ， 集团内部交易是指集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为 。
“内部交易应当符合集团及各附属法人机构的战略发展目标 ， 有利于加强集团协同 ， 提高集团的综合经营效益 ， 防止通过内部交易掩盖风险 。 ”《金融资产管理公司监管办法》明确规定 。
同时据《金融资产管理公司条例》规定 ， 金融资产管理公司应当按照国务院确定的范围和额度收购国有银行不良贷款 ， 超出确定的范围或者额度收购的 ， 须经国务院专项审批；违反其他有关法律、行政法规的 ， 由有关部门依法给予处罚 。
资料显示 ， 信达资产为中国四大AMC之一 ， 也是最早在香港上市的AMC 。 据年报显示 ， 截至2019年末 ， 信达总资产达15132.3亿元 ， 较上年末增长1.2%；实现归属股东净利润130.5亿元 ， 同比增长8.4% 。
不良资产经营方面 ， 2019年信达资产不良资产经营业务收入及税前利润占比分别达到70.2%和78.0% 。 截至2019年末 ， 收购经营类不良资产净额1981.5亿元 ， 收购重组类不良资产收入165.0亿元 。
财联社采访人员梳理发现 ， AMC的罚单相对较少 ， 金额不高 ， 且均由地方银保监局开出 。 如 ， 2019年中国华融资产北京分公司因不良资产收购业务严重违反审慎经营规则被罚70万 ， 大连市分公司因未尽职审查非金融机构不良资产收购债权真实性被罚50万；2019年中国长城资产江西省分公司因存在收购调查严重失职等被罚50万 ， 四川省分公司因借收购不良债权名义向企业融资被罚70万；2020年中国东方资产山东省分公司因向项目资本金未达标的房地产企业融资被罚25万 ， 辽宁省分公司因非金收购项目严重违反审慎经营规则等被罚25万 ， 2019年深圳市分公司因个别收购处置项目中未实现资产真实转让变相为企业融资被罚50万 。
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