浙江审计成泰农商四举措强化审计工作
浙江金华成泰农村商业银行股份有限公司以推动全行高质量发展为目标 ， 进一步创新审计理念 ， 围绕监督职责突出打好经营行为监督攻坚战、内控监督攻坚战、信用风险监督攻坚战、审计服务咨询攻坚战 ， 充分发挥审计“第三道防线”作用 。
本文插图
打好经营行为监督攻坚战
以银行业负面清单为主线 ， 结合银监要求的“规定动作” ， 对严重违反公司治理规定、违反宏观调控政策、严重危及银行业风险管理、严重违反审慎性监管规定、严重侵害金融消费者权益、严重扰乱市场秩序等行为进行全面查处 ， 更好地防范各类经营风险 。
打好内控监督攻坚战
有针对性的选取存在“黑灰名单”客户经理或柜员、经营数据波动较大的机构开展内部控制评价 ， 重点关注内部控制制度建立及执行各个环节的检查、分析、判断 ， 全面了解和评价内控制度的建立和执行情况 ， 识别经营管理中存在的共性和个性风险与控制隐患 ， 集中力量整治一些突出问题和风险 。
打好信用风险监督攻坚战
针对目前增户扩面工作快速推进 ， 小额贷款风险持续暴露的现象 ， 开展30万元以下小额贷款以及信用卡风险度的审计调查 ， 针对目前可能存在的整村授信“背靠背”评议授信流于形式、线上融资业务风控机制尚不健全等问题 ， 及时发现小额贷款管理及操作漏洞 ， 进一步提高信贷人员的尽职调查和风险防控意识 。
打好审计服务咨询攻坚战
突出审计推动主营业务、服务全行经营的作用 ， 针对目前合规文化传导不力、总行重点工作要求及管理建议落实不到位的现象 ， 开展审计督查活动 ， 充分发挥审计服务业务的增值功能 。
文字|马 琰
【浙江审计成泰农商四举措强化审计工作】责任编辑|戴桂霞
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