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「上海证券报」情节严重公司将被限制投资比例和调整高管，保险投资开展自查自纠( 四 )


四是重点领域投资风险 。
抓问题要抓大头 。 根据要求 ， 各保险机构应严格规范重点环节和关键操作行为 ， 核查股权投资、不动产投资等重大投资的合规性和内控情况 ， 防范投资开发或者销售商业住宅 。 核查公开市场投资品种合规性 ， 重点核查是否存在股票投资内幕交易和“老鼠仓”情形 。 核查金融产品底层基础资产属性和风险状况 。 清查利用组合类保险资管产品,为其他金融机构提供通道情况 。 核査内保外贷业务整改情况 ， 检查境外新增投资项目合规性 。
情节严重者
限制投资比例和调整高管
通知要求 ， 各保险机构应高度重视此次风险排査工作 ， 压实责任 ， 因为保险资金是百姓的养老钱、养命钱 ， 保险资金运用的安全关系到投保人的切身利益 。
为此 ， 监管要求各保险机构应成立由董事长或总经理担任第一责任人的工作领导小组 ， 制定工作方案 ， 明确任务分工 ， 确保摸排规定动作到位 。
在全面排查之后 ， 还要认真整改 。 根据要求 ， 各保险机构应以此次专项排查为契机 ， 认真查找保险资金运用领域存在的违法违规问题和重大风险隐患 ， 实事求是反映保险资金运用状况 。 对于在自查中发现的问题和风险 ， 要认真做好整改工作 ， 有效防范资金运用风险 ， 提高合规经营水平 。
与此同时 ， 北京、上海、江苏、湖北、广东、深圳等6个试点保险资金运用属地监管的银保监局 ， 应加强对本地区保险机构自査工作的督促指导 。
对于主动揭示问题、积极整改的机构 ， 将酌情从轻处理或免于处理；对于自査不认真、风险暴露不充分、报告零风险 ， 或瞒报、漏报重大合规问题的机构 ， 银保监会将对其公开通报 ， 严肃问责；情节严重的 ， 将采取限制保险资金运用形式与比例 ， 责令调整相关高管人员等措施 。
银保监会还要求 ， 各保险机构应按照排查工作要求 ， 于今年6月底前上报自查报告及统计表格 。 其中 ， 自査报告应重点突出、内容翔实 ， 包括但不限于：公司资金运用整体情况、对照重点排查内容逐项自查情况、发现的主要问题和潜在风险、已采取的整改措施及下一步整改计划等 。


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