江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

[]涉案金额7000余万！警方打掉用“车贷”设陷的“套路贷”犯罪团伙

广东省湛江市公安局开发区分局在扫黑除恶专项斗争中接到多名事主报警称 ， 在办理“无押车”车辆贷款后 ， 遭贷款公司强行扣车 ， 并故意伪造还款逾期信息 ， 继而以车主违约为由勒索高额“处置费” 。开发区警方经深入调查和全面取证 ， 挖出一个以借贷公司为幌子的“套路贷”犯罪团伙 ， 并于近日成功抓获犯罪嫌疑人28名 ， 扣押涉案车辆50余辆 ， 冻结涉案账户17个、资金7441万元 。
[]涉案金额7000余万！警方打掉用“车贷”设陷的“套路贷”犯罪团伙
文章图片

文章图片

办理车贷后被敲诈勒索
110吗？我要报警！我的丰田牌银色小车被盗 ， 请求你们查处 。
2018年12月6日 ， 开发区公安分局梧阔派出所接到这样一通报警电话 。2018年5月 ， 梁先生因资金周转困难 ， 经朋友介绍 ， 通过湛江市恒某非融资担保性有限公司（下称“恒某公司”） ， 将自己的一辆丰田牌银色小车作为抵押向上海澳某公司借款 ， 并在恒某公司的诱骗下签订虚高贷款合同 ， 合同金额12.9万元 ， 约定每个月还5800余元 。签订合同后 ， 梁先生当场被恒某公司以支付手续费、GPS安装费、服务费等费用诈骗2.5万余元 ， 实际到手10.4万元 。
同年12月6日凌晨 ， 梁先生在每月按时还款且连续还款8个月共4.6万余元的情况下 ， 被上海澳某公司以第一期还款逾期为由 ， 采用秘密手段在不告知的情况下强行拖走其用于抵押贷款的小车 ， 并要挟其一次性还款11.5万余元 ， 且需多支付“处置费”及罚金2.3万元才归还汽车 。
[]涉案金额7000余万！警方打掉用“车贷”设陷的“套路贷”犯罪团伙
文章图片

文章图片

7起警情指向同一团伙
无独有偶 ， 就在梁先生报警当天 ， 开发区公安分局乐华派出所也接到一起类似警情：事主在未被告知情况下 ， 被信贷公司强行拖走用于抵押贷款的车辆 。开发区公安分局刑侦二大队对两起案件开展侦查的同时 ， 发现湛江市区还有5起被借贷公司无故拖车的案件 。通过分析 ， 警方初步认定这7起警情均为同一个有组织且分工明确的“套路贷”涉恶犯罪团伙所为 。
开发区公安分局立即抽调精干警力成立专案组展开侦查 。经深入分析发现 ， 这几起警情均指向上海澳某公司及其下级公司恒某公司 。
在利益的驱使下 ， 上海澳某公司于2016年8月开始在全国范围内开展非法“车贷”业务 ， 涉及全国9省34个地市 。受害人往往因个人资金紧张而找到恒某公司 ， 以“押本不押车”的形式贷款 ， 并约定分期还款 。公司诱骗受害人签订虚高贷款合同 ， 以制造流水的方式收取约20%的“砍头息” ， 在受害人正常还款过程中 ， 再以“银行系统故障 ， 无法划扣还款”“当期还款划扣不成功”等借口 ， 要求受害人将款项转到公司指定的个人账户 ， 从而制造受害人没有当期还款流水的记录 。作为恒某公司的源头公司 ， 上海澳某公司则以受害人没有还款流水为由 ， 肆意认定受害人违约 ， 以远高于市面拖车费用的价格聘请拖车公司 ， 在不告知受害人的情况下将涉案车辆秘密拖走 ， 随即通过各种手段向受害人索取超过贷款实际到手金额50%的“处置费”作为赎车费用 。
[]涉案金额7000余万！警方打掉用“车贷”设陷的“套路贷”犯罪团伙
文章图片

文章图片

28名嫌疑人陆续落网
经过近10个月 ， 辗转北京、上海、苏州、杭州以及广州、佛山、中山、惠州多地的艰苦侦查 ， 专案组最终查明：上海澳某公司在全国范围内开展非法“车贷”业务 ， 并委托苏州信某公司作为客源介绍公司 ， 苏州信某公司再委托恒某公司在广东范围内开展业务 。
通过进一步侦查 ， 专案组掌握了相关公司的作案事实并摸清该犯罪组织的人员架构、活动轨迹 ， 收网时机逐渐成熟 。2019年10月11日 ， 抓捕组兵分多路 ， 在上海、苏州、广州、佛山、茂名和湛江多地同时展开第一轮抓捕行动 ， 一举抓获涉案嫌疑人16名 。随后 ， 相继在2019年11月和今年1、2月抓获其他犯罪嫌疑人12名 ， 破获案件125宗 ， 扣押涉案车辆50余辆 ， 查封涉案账户17个 ， 冻结涉案资金高达7441万元 。目前 ， 上述28名犯罪嫌疑人中已有23人被依法逮捕 。


推荐阅读


上一篇：『』出生时仅500克！江西一超早产儿122天后成功脱险

下一篇：「」危险！奔驰轿车路上跑 海口一孩子探出天窗玩